Деньги, кредит, банки (1500,00 руб.)

Стр.1

Стр.2

Стр.3

Стр.4

Т.П. Николаева Деньги, кредит, банки Учебное пособие 2-е издание, стереотипное Москва Издательство «ФЛИНТА» 2020

Стр.1

УДК 336.74/77/71(075.8) ББК 65.26я73 Н63 А в т о р Николаева Татьяна Петровна – канд. эконом. наук, доцент кафедры Финансов и цен Российского экономического университета им. Г.В. Плеханова Николаева Т.П. Н63 Деньги, кредит, банки [Электронный ресурс]: учеб. пособие / Т.П. Николаева. — 2-е изд., стер. — М. : ФЛИНТА, 2020. – 377 с. ISBN 978-5-9765-2520-7 В учебном пособии «Деньги, кредит, банки» освещены основы организации денежно-кредитных отношений и банковской деятельности в РФ. Материал изложен с учетом теоретических и практических аспектов их функционирования. В нем рассмотрена экономическая сущность денег, кредита и банков, определена их роль в экономике, охарактеризована деятельность Банка России и кредитных организаций. Также уделено внимание функционированию платежной системы РФ и организации валютных отношений. Учебное пособие предназначено для обучающихся в образовательных учреждениях высшего профессионального образования на территории Российской Федерации, имеющих государственную аккредитацию по направлению подготовки 080100 Экономика. УДК 336.74/77/71(075.8) ББК 65.26я73 ISBN 978-5-9765-2520-7 © Николаева Т.П., 2015 © Издательство «ФЛИНТА», 2015

Стр.2

Содержание Введение…………………………………………………………………………………………………...….5 1. Сущность и функции денег, их роль в экономике…………………………………………...………6 1.1. Необходимость денег, их эволюция. Формы стоимости……………………………………..……….7 1.2. Формы и виды денег . .................................................................................................................. …...…10 1.3. История денежного обращения России . .................................................................................... ….…..19 1.4. Сущность и функции денег . ....................................................................................................... ……...24 1.5. Роль денег в общественном воспроизводстве. Теории денег ............................................….............38 Контрольные вопросы……………………………………………………………………………………...44 2. Денежные системы и денежные реформы . ............................................................................... ……...45 2.1. Денежные системы: понятие, функции и принципы организации, элементы и предпосылки возникновения . .................................................................................................. ……...46 2.2. Типы денежной системы, этапы ее становления ...................................................................... ……...48 2.3. Денежные реформы и методы их проведения .......................................................................... ……...50 2.4. Особенности проведения денежных реформ в России ............................................................ ……...54 Контрольные вопросы……………………………………………………………………………….....…....55 3. Организация денежного обращения в России ......................................................................... ……...56 3.1. Понятие денежного обращения. ................................................................................................. ……...57 3.2. Закон денежного обращения. Денежная масса, ее структура (денежные агрегаты) . .................................................................................................................. ……...58 3.4. Основы организации безналичных расчетов, их принципы и формы .........................................…..66 3.5. Налично-денежный оборот, его организация. Эмиссионно-кассовое регулирование. Механизм банковского мультипликатора .................................................................71 Контрольные вопросы………………………………………………………………………....……....87 4. Платежная система . ..................................................................................................................... ….…..88 4.1. Понятие платежной системы, ее элементы и направления развития. Правовое регулирование платежей и расчетов в РФ. Виды платежных систем и характеристики перевода денежных средств ........................................................................ ……..89 4.2. Порядок оказания платежных услуг. Деятельность субъектов национальной платежной системы .................................................. ……..94 4.3. Роль и место центральных банков в платежных системах. Надзор и наблюдение за платежными системами. Обеспечение защиты информации и управления рисками в платежной системе ...................................................... ........102 4.4. Понятие клиринга: его организация и участники………….............................................................107 4.5. Электронные средства платежа. Банковские услуги с использованием банковских карт .....................................................................................................109 Контрольные вопросы………………………………………………………………………………...…...120 5. Кредитные отношения в рыночной экономике ...................................................................... …….122 5.1. Необходимость кредита и его роль в обеспечении непрерывности общественного воспроизводства. ............................................................................................... …….123 3.3. Понятие инфляции и формы ее проявления. Виды инфляции, антиинфляционная политика . ..................................................................................................... ……...63 5.2. Сущность и функции кредита. Теории кредита ....................................................................... …….126 5.3. Классификация кредита, его формы и виды. Принципы организации кредитования ................................................................................................128 5.4. Плата за кредит: ссудный процент, факторы, влияющие на него ...............................................….133 Контрольные вопросы…………………………………………………………................................…..…..137 6. Кредитная и банковская системы. ............................................................................................. …….139 6.1. Понятие кредитной системы, ее элементы ............................................................................... …….140 3

Стр.3

6.2. Понятие и признаки банковской системы, ее виды и принципы организации ..................... …….144 6.3. Особенности двухуровневой банковской системы. Банковская система РФ, этапы становления и пути совершенствования ........................................................................ …….147 6.4. Стратегия развития банковской системы России ..................................................................... …….148 Контрольные вопросы……………………………………………………………………………………....152 7. Центральный банк РФ . ................................................................................................................ …….153 7.1. Возникновение центральных банков, их необходимость. Роль центрального банка в регулировании экономики ........................................................... …….154 7.2. Центральный банк РФ: его статус, цели деятельности, операции, организационная структура, независимость ........................................................... …….160 7.3. Функции Банка России. Денежно-кредитная политика: понятие, виды инструменты и методы проведения . .......................................................................................... …….169 7.4. Регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций в РФ ............................ …….196 Контрольные вопросы……………………………………………………………………………………....215 8. Кредитные организации, их функции и операции ................................................................. …….216 8.1. Сущность и функции коммерческих банков. Виды банков, их классификация и операции............................................................................ …….217 8.2. Порядок учреждения, регистрации и лицензирования кредитных организаций. Правовое регулирование деятельности кредитных организаций…………………………..…...…221 8.3. Пассивные операции банков. Источники формирования финансовых ресурсов банков: собственные источники и привлеченные. Роль капитала в деятельности банка, его функции………………………………………………………………………………………....227 8.4. Депозитные и недепозитные источники привлечения денежных средств. Порядок открытия и закрытия банковских счетов по вкладам и депозитам. Система страхования вкладов в РФ . .......................................................................................... …….236 8.5. Активные операции банков: кассовые, кредитные, инвестиционные, валютные и др. Виды банковских счетов. Способы обеспечения исполнения кредитных обязательств. Оценка кредитоспособности заемщика………………………………...…....250 8.6. Ликвидность коммерческих банков, управление ею ............................................................... …….273 Контрольные вопросы………………………………………………………………………………....…..279 9. Международные валютно-финансовые и кредитные отношения ....................................... …….281 9.1. Валютные отношения и причины, обусловившие их развитие. Участники валютных отношений .............................................................................................. …….282 9.2. Валютная система, ее модификации. Элементы валютной системы ........................................….286 9.3. Валютная политика…………………………………………………………………………………..319 9.4.Валютное регулирование и валютный контроль. Валютные операции ......................................….327 9.5. Международные валютно-кредитные организации (МВФ, МБРР и др.): история возникновения, цели деятельности и организационная структура ..................................333 Контрольные вопросы………………………………………………………………………………...…..355 Итоговые вопросы……………………………………………………………………………………....…355 Тесты………………………………………………………………………………………..........................357 Глоссарий…………………………………………………………………………………………………..365 Список рекомендуемой литературы……………………………………………………………………...372 4

Стр.4