Разумное страхование. Актуальные рыночные практики (2025,00 руб.)

Стр.3

Стр.5

Стр.6

Стр.7

Стр.8

УДК 36 ББК 65.271 Б64 Бирюков С. Б64 Разумное страхование. Актуальные рыночные практики / Сергей Бирюков. — М . : Альпина ПРО, 2025. — 277 с. ISBN 978-5-206-00421-2 Книга «Разумное страхование: актуальные рыночные практики» — это руководство по современному страхованию, раскрывающее основные методы управления рисками и минимизации их последствий. Книга охватывает широкий спектр вопросов: от истории и эволюции страхования, основных участников страхового рынка до детального анализа различных видов страхования — имущества, личного, ответственности и предпринимательских рисков. Автор делится практическими рекомендациями по выбору страховых продуктов, работе с посредниками, заключению и сопровождению договоров страхования. Особое внимание уделяется необходимости разумного подхода к организации страховой защиты, который заключается в выявлении актуальных рисков, потребностей и возможностей страхователя. Издание будет полезно как профессионалам, так и людям, желающим лучше понять, как страхование помогает управлять рисками в личной и бизнес-сферах. УДК 36 ББК 65.271 Все права защищены. Никакая часть этой книги не может быть воспроизведена в какой бы то ни было форме и какими бы то ни было средствами, включая размещение в интернете и в корпоративных сетях, а также запись в память ЭВМ для частного или публичного использования, без письменного разрешения владельца авторских прав. По вопросу организации доступа к электронной библиотеке издательства обращайтесь по адресу mylib@alpina.ru. ISBN 978-5-206-00421-2 © Сергей Бирюков, 2024 © Оформление. ООО «Альпина ПРО», 2025

Стр.3

СОДЕРЖАНИЕ Введение 8 О книге Обо мне 8 9 О рынке 10 О разумном страховании 10 1 ОСНОВЫ СТРАХОВАНИЯ Сущность страхования 13 Консолидация 14 Зачем нужно страхование Договор страхования Правила страхования Участники договора Элементы договора страхования Страховое покрытие 22 Рекомендации 23 Ключевые принципы страхования 25 Случайность 25 Наличие имущественного интереса Компенсация ущерба Первые упоминания о минимизации рисков Формирование страховых продуктов и становление рынка История развития страхования в России 2 28 30 30 34 УЧАСТНИКИ СТРАХОВОГО РЫНКА Страхователи 41 Страховщики 45 26 27 Открытость 27 Добросовестность 28 Несоблюдение принципов История страхования 31 15 16 17 17 18

Стр.5

СОДЕРЖАНИЕ Перестраховщики 50 Общества взаимного страхования 50 Посредники 52 Ценность посредника Когда нужно привлекать посредника? Что дает вам работа с посредником? Сколько стоит посредник? Типы страховых посредников Основные мифы о посредниках Прочие участники страхового рынка 53 54 55 57 59 63 64 Регулятор 64 Сюрвейер 64 Аджастер 65 Внешние юристы 65 Консультанты 65 Кредиторы 65 Профессиональные объединения 66 3 4 ВЗАИМООТНОШЕНИЯ МЕЖДУ УЧАСТНИКАМИ РЫНКА Перестрахование 71 Что такое перестрахование? Зачем используется перестрахование? Виды перестрахования Перестрахование в России сегодня 71 75 78 84 Сострахование 87 Бизнес с человеческим лицом 89 ВИДЫ СТРАХОВАНИЯ Классификация видов страхования Классификация по форме страхования Классификация по объектам страхования Имущественное страхование Страхование имущества 96 96 97 101 101 Страхование строительно-монтажных рисков 106 Страхование грузов Страхование товарно-материальных ценностей 116 Страхование транспорта Страхование от преступлений сотрудников Страхование сельскохозяйственных рисков 109 117 119 121 Страхование машин и оборудования от поломок 122

Стр.6

СОДЕРЖАНИЕ Страхование ответственности 124 Страхование общегражданской ответственности 124 Обязательное страхование автогражданской ответственности 126 Добровольное страхование автогражданской ответственности 128 Страхование ответственности директоров и должностных лиц 129 Обязательное страхование гражданской ответственности владельца опасного объекта за причинение вреда в результате аварии на опасном объекте 132 Страхование предпринимательских рисков 135 Страхование торговых кредитов 135 Страхование убытков от перерывов в производстве 150 Страхование убытков от задержки ввода в эксплуатацию 152 Личное страхование Добровольное медицинское страхование Взаимосвязь между видами страхования Страхование киберрисков 5 156 156 Страхование от несчастных случаев и болезней 158 Страхование путешественников 160 163 164 УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВАНИЕМ Риск- менеджмент 172 Система управления рисками Страховые риски Процесс организации страхования 1. Идентификация страховых рисков 2. Определение условий страхования 172 186 193 194 195 3. Работа со страховым рынком и выбор контрагентов 196 4. Заключение договора 5. Сопровождение договоров 6. Урегулирование страховых событий (опциональный процесс) 200 201 202 Суброгация 207 Возобновление программ страхования 208

Стр.7

СОДЕРЖАНИЕ Центр страховых компетенций Есть такая профессия Главные задачи Модели управления страхованием 212 212 213 227 Централизация 227 Аутсорсинг 229 Кэптивный страховщик 231 6 7 СОВЕТЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ Полезные советы Развитие рынка Актуальные тренды Мой взгляд на рынок 2035 «РАЗУМНОЕ СТРАХОВАНИЕ» История создания Принципы и деятельность «Разумного страхования» 239 247 247 249 257 260 Липецк 264 Эпилог 266 Глоссарий 268

Стр.8