44 ЭКоноМиЧесКаЯ безоПасносТЬ ЛюбивыйНикитаЮрьевич,зам. начальника отдела кредитования корпоративных клиентов региональной сети Кб «евротраст» (зао) LyubivyyNikitaU., Deputy chief of department of corporate crediting of clients of a regional network CB «Eurotrust» (JSC) e-mail: jangucc@rambler.ru Финансовый бизнес • май-июнь, 2013 Кредитныйпроцесс:мерызащитыоткредитногомошенничестваюридическихлиц Сreditprocess:measuresofprotectionfromcreditfraudofcorporateclients В статье проводится анализ кредитного процесса банка при кредитовании юридических лиц. <...> Обосновывается взаимосвязь подразделений банка, ответственных за этапы кредитного процесса, и возможные виды мошенничества в них. <...> Обозначены необходимые улучшения этапов кредитного процесса при кредитовании юридических лиц от мошенничества. <...> Key words: credit process, bank risks, credit fraud. введение Ввиду роста объема банковских операций в России и мире в целом, процессов глобализации финансов, возможно возрастание степени рисков кредитных организаций, связанных с мошенничеством, что обусловливает значимость и важность управления данными рисками. <...> Базельский комитет по банковскому надзору в своей классификации операционного риска выделяет его мошенническую составляющую, внутреннее и внешнее мошенничество [1, с. <...> Значительный вклад в разработку вопросов кредитного мошенничества, труды по вопросам банковских рисков содержатся в работах отечественных авторов: В.И. Карпунина, С.Р. Моисеева, Т.С. Новашиной, А.В. Тютюнник и других [2–4]. <...> Недостаточное развитие инструментов противодействия и контроля возможного совершения мошенничества юридическими лицами при их кредитовании стало одной из причин неустойчивости кредитных портфелей банков. <...> Роль подразделений банка в кредитном мошенничестве на разных этапах кредитного процесса Для выявления источников кредитного мошенничества и роли при этом подразделений банка рассмотрим современный кредитный процесс в банке, взаимодействие его подразделений с целью определения взаимообусловленности этапов <...>