низацией), ее филиалом, представительством или внутренним структурным подразделением; - юридическим лицом, зарегистрированным в установленном законом порядке (не в качестве банка или небанковской кредитной организации) и фактически функционирующим (важно подчеркнуть, что подобного рода организациями банковские операции выполняются наряду или под прикрытием иных видов экономической деятельности); - организацией, зарегистрированной в качестве юридического лица через подставных лиц либо по подложным, найденным или похищенным документам; - незарегистрированным в соответствии с действующим законодательством хозяйствующим субъектом (т. е. фиктивной организацией, выступающей в гражданском обороте от имени юридического лица); - физическим лицом, в том числе гражданином, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (индивидуальным предпринимателем). <...> Факт осуществления незаконной банковской деятельности, т.е. в чем конкретно заключается противоправность фактически выполняемых банковских операций: - в осуществлении банковских операций при отсутствии факта государственной регистрации лица в качестве банка или небанковской кредитной организации (т.е. ненадлежащим субъектом банковской деятельности – юридическим лицом, не являющимся кредитной организацией, индивидуальным предпринимателем, гражданином); - в осуществлении банковских операций хозяйствующим субъектом (кредитной организацией либо иной организацией, не являющейся кредитной) при отсутствии у него лицензии, предусматривающей выполнение этих операций; - в осуществлении кредитной организацией, филиалом указанной кредитной организации и (или) внутренним структурным подразделением этой кредитной организации (филиала данной кредитной организации) конкретных видов банковских операций в период действия санкции Банка России, связанной с запретом на их выполнение; - в осуществлении <...>