Mикроfinance+ №1 2016 (980,00 руб.)

Стр.1

Стр.4

Стр.5

www.rusmicrofinance.ru слово издателя Открывает номер статья о взаимосвязи финансовой доступности и финансовой грамотности потребителей, о тех подходах и задачах, которые решает Банк России в этом направлении. С финансовой грамотностью тесно связана одна из актуальных на сегодняшний день тем – взыскание просроченной задолженности. Значительная часть материалов номера в разных рубриках посвящена обсуждению этих вопросов: необходимость законодательного регулирования данной сферы, экспертные оценки развития рынка взыскания, статистика и темы жалоб на коллекторские службы, важность работы по нивелированию потока негативной информации, обзор программного обеспечения для автоматизации работы отделов по взысканию, комментарии экспертов и участников рынка. Обзор новых регуляторных и надзорных треУважаемые коллеги, дорогие друзья! Начало года ознаменовано вступлением в силу принятых законов, положений, указаний, оказывающих большое влияние на деятельность участников рынка микрофинансирования и способных значительно изменить ландшафт отрасли в целом. бований к осуществлению деятельности дают эксперты в материалах о перезагрузке в микрофинансировании: реформа системы регулирования деятельности микрофинансовых организаций, пути совершенствования регулирования деятельности кредитных кооперативов, деятельности кооперативов в условиях расширяющегося регулирования. Надеемся, что чтение журнала «Микроfinance+» окажет неоценимую пользу вашему делу и будет способствовать дальнейшему успешному развитию! Татьяна Исаева, главный редактор микроfinance+ март 2016 3

Стр.1

www.rusmicrofinance.ru в ноМеРе: МНЕНИЕ РЕГУЛЯТОРА 8 Финансовая доступность и финансовая грамотность Начальник Главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Михаил Мамута в своем выступлении на пленарном заседании Второй ежегодной международной конференции по финансовой грамотности и финансовой доступности рассказал о подходах и задачах, которые решает Банк России в этом направлении. 14 к вопросу о регулировании деятельности кредитных кооперативов Алексей ЧИРКОВ МОНИТОРИНГ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА 18 Перезагрузка в микрофинансировании: реформа системы регулирования деятельности микрофинансовых организаций Новые регуляторные и надзорные требования к осуществлению микрофинансовой деятельности. Обзор положений Федерального закона от 29.12.2015 № 407-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации». Виктория ТАГИРОВА АКТУАЛЬНАЯ ТЕМА 23 законопроект о коллекторах: а будут ли должники платить при запретах, которые планируется ввести? Обзор положений законопроекта, внесенного спикерами парламента Валентиной Матвиенко и Сергеем Нарышкиным. Шамиль ШИХШАИДОВ 25 кредиторы и коллекторы: тонкая грань Экспертные оценки рынка взыскания просроченной задолженности и позиция НАПКА по законопроекту о коллекторах. Алексей САВАТЮГИН 28 Профессиональные коллекторы под контролем Статистика жалоб на коллекторские службы в Национальную ассоциацию профессиональных коллекторских агентств. Дмитрий ТЕПЛИЦКИЙ 31 Методы взыскания просроченной задолженности – самая распространенная претензия потребителей к МФо Статистика обращений потребителей в общественную организацию «ФинПотребСоюз», включающая в себя данные, полученные в Москве и регионах России по нескольким каналам коммуникаций. Виктор МАЙДАНЮК 44 36 37 38 41 32 33 34 35 Комментарии экспертов и участников рынка важно создать законодательные нормы защиты частного капитала Евгений ПЕТРОВ о важности формы существования коллекторской деятельности Ольга КОСЕЦ Рекомендации по выбору коллекторского агентства Андрей АРТАЕВ три этапа процесса взыскания просроченной задолженности Екатерина КУСТОВА существование законопослушных коллекторов необходимо для развития финансового рынка Сергей СЕДОВ Мы заботимся о своей репутации! система взыскания в МФо СОБЫТИЯ Чествуя героев славных дел 29 января 2016 года в Конгресс-центре Торгово-промышленной палаты Российской Федерации состоялась торжественная церемония награждения победителей одиннадцатого ежегодного конкурса «Российские премии Фонда Citi в области микропредпринимательства» за 2015 год. Подведены краткие итоги ФинФин-2016 Участники ФИНФИН-2016 обсудили взаимодействие государства, финансового рынка и потребителей в рамках Национальной стратегии по финансовой грамотности. КРЕДИТНЫЕ КООПЕРАТИВЫ 48 а он все еще танцует?! или: кредитный кооператив в условиях продолжающихся санкций и расширяющегося регулирования… О проблемах с ликвидностью кредитного кооператива: от недостатка к избытку и от него к равновесию. Анна БАЙТЕНОВА ФОНДЫ ПОДДЕРЖКИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ 51 кредитование МсБ. Большие возможности малого бизнеса Основные причины, влияющие на показатели сегмента кредитования МСБ, и прогнозы развития рынка в 2016 г. Александр МАСЛОВ ОТВЕТСТВЕННОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 54 ответственное финансирование и защита прав потребителей: издержки и преимущества для микрофинансовых институтов Екатерина КАЗАК Андрей КАРТУШИН 6 микроfinance+ март 2016

Стр.4

www.rusmicrofinance.ru Что такое ответственное финансирование и в чем заключается его важность для российских микрофинансовых институтов? Марко де НАТАЛЕ 58 Почему принципы ответственного финансирования должны быть востребованы в России? Ответственное финансирование представляет собой ряд принципов, следуя которым микрофинансовые институты начинают придерживаться более разумных правил выдачи займов, а также принимают меры для защиты своих кредитных портфелей от чрезмерного процента просроченных займов. Рольф БЕРНДТ ИССЛЕДОВАНИЯ 61 Рынок микрофинансирования на предпринимательские цели: региональная диверсификация МФи Результаты опроса участников микрофинансового рынка, работающих с сегментом МСП с целью изучения региональной дифференциации в развитии микрофинансового рынка. Артем БЛИЗНЮК 66 Регулирование деятельности платежных агрегаторов Данная статья подготовлена по материалам исследования, проведенного Ассоциацией «Финансовые инновации» (АФИ) совместно с Центром Исследований Платежных Систем и Расчетов. Вадим КУЗНЕЦОВ, Роман ПРОХОРОВ, Антон ПУХОВ МАРКЕТИНГОВЫЕ КОММУНИКАЦИИ 73 страусиная политика вышла из моды О необходимости ведения представителями коллекторского рынка активной PR-деятельности, чтобы повернуться лицом к общественности, регулятору и заявить о себе в новом ключе. Алексей ПУХАЕВ 75 PR в ситуации негативного информационного поля О важности умения работать с потоком негативной информации и способности купировать этот поток на самой ранней стадии как основополагающих навыках для PR-специалиста. Ольга БУЯНОВА Комментарии экспертов и участников рынка 76 77 78 когда все просто, понятно, прозрачно Алексей ГРИЦЕНКО Методы снижения репутационных рисков Иван ШАРОВ основное правило – первым заполнить инфопространство! Алена АВГУСТ 78 80 Чтобы клиенты благодарили за помощь и внимание! Андрей КАРТУШИН название и логотип – отражение сути бренда В статье даны практические рекомендации для разработки названия, приведены основные критерии, которым оно должно соответствовать. Алексей ЮРОВ Комментарии экспертов и участников рынка 82 84 85 86 создаем сильное название для сильного бренда! Дмитрий ЛЕВАШОВ создавайте свой бренд и захватывайте рынок! Дмитрий КРЕМНЕВ отраслевой подход при создании имени компании Михаил ДРЯШИН визуальная картина финансовых брендов Артем АСЕЕВ ПЕРСОНАЛ ДЛЯ МФИ 87 новые методы подбора и отбора персонала для МФи В условиях динамичного развития микрофинансового рынка важным является вопрос грамотного и квалифицированного персонала. Как выбрать эффективных и талантливых сотрудников, какие методы смогут в этом помочь? Ирина АРЦЫБУШЕВА Комментарий эксперта 89 опыт подбора персонала для МФи Юрий КОНДРАТЬЕВ ТЕХНОЛОГИИ БЕЗ ГРАНИЦ 91 необходимые характеристики По для автоматизации работы отдела по взысканию МФи Автоматизация деятельности коллекторских агентств и отделов взыскания микрофинансовых организаций – обязательная составляющая их работы, которая позволяет повысить эффективность процесса сбора долгов. Юрий ГОЛЬЦЕР 93 обзор По для автоматизации работы отдела по взысканию Показатели взыскания напрямую зависят от технического обеспечения в руках специалистов и сотрудников. С чем это связано и почему так важно выбрать правильную CRMсистему – разберемся в этой статье. Виктор СТАРОВОЙТОВ 96 о подходах осуществления мобильных платежей с использованием банковских счетов со специальным режимом О новации в мобильных платежах в рамках Концепции номинального счета – банковского счета со специальным режимом. Антон ПУХОВ, Вадим КУЗНЕЦОВ микроfinance+ март 2016 7

Стр.5