Ревенков ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В УСЛОВИЯХ ИНТЕРНЕТ-ПЛАТЕЖЕЙ Центр исследований платежных систем и расчетов КНОРУС • МОСКВА • 2016 УДК 336.71 ББК 65.262.1 Р32 Ревенков П.В. <...> ISBN 978-5-406-04817-7 DOI 10.15216/978-5-406-04817-7 Рассматриваются вопросы, связанные с возможным использованием электронных денег в схемах, направленных на легализацию преступных доходов. <...> УДК 336.71 ББК 65.262.1 Ревенков Павел Владимирович ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В УСЛОВИЯХ ИНТЕРНЕТ-ПЛАТЕЖЕЙ Сертификат соответствия № РОСС RU.АГ51. <...> Электронные деньги: анализ источников риска возможного использования в схемах, направленных на отмывание денег . <...> Источники риска ОД/ФТ в условиях использования электронных денег . <...> Оценка риска ОД/ФТ в условиях интернет-платежей . <...> На подобные факты не раз обращалось внимание международных организаций, таких как ФАТФ, ЕАГ, МАНИВЭЛ. <...> Приведен анализ источников риска возможного использования электронных денег в противоправных схемах. <...> Председатель Правления Ассоциации «Финансовые инновации» (АФИ) Прохоров Роман Анатольевич Введение Формирование системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также организация финансового мониторинга на национальном уровне являются важными задачами для любого государства, которое ставит одной из своих целей обеспечение финансовой безопасности. <...> К основным глобальным тенденциям в рамках ПОД/ФТ можно отнести: • глобализацию финансовых рынков (приток незаконных средств создает серьезную опасность для экономики любого государства); • развитие телекоммуникационных технологий (возможность перемещать деньги легко и быстро, эксплуатируя просчеты в международном регулировании); • финансовый кризис (при нехватке ликвидных средств бизнес стал чаще привлекать преступные деньги). <...> 7 Легализация доходов, полученных преступным путем (чем по сути и является отмывание денег), — это фактическое внедрение «грязных» денег в финансовую <...>
Финансовый_мониторинг_в_условиях_интернет-платежей.pdf
УДК 336.71
ББК 65.262.1
Р32
Ревенков П.В.
Р32 Финансовый мониторинг в условиях интернет-платежей / П.В. Ревенков.
— М. : КНОРУС : ЦИПСиР, 2016. — 64 с.
ISBN 978-5-406-04817-7
DOI 10.15216/978-5-406-04817-7
Рассматриваются вопросы, связанные с возможным использованием электронных
денег в схемах, направленных на легализацию преступных доходов. Приведены
основные источники риска отмывания денег и финансирования терроризма
в условиях применения интернет-платежей и даны рекомендации по порядку
оценки данного риска.
Для банковских специалистов, практикующих консультантов и аудиторов,
а также преподавателей, аспирантов и студентов, обучающихся финансовым специальностям
в вузах.
УДК 336.71
ББК 65.262.1
Ревенков Павел Владимирович
ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В УСЛОВИЯХ ИНТЕРНЕТ-ПЛАТЕЖЕЙ
Сертификат соответствия № РОСС RU.АГ51.Н03820 от 08.09.2015.
Изд. № 9282. Подписано в печать 18.09.2015. Формат 60 90/16.
Гарнитура «News GothicC». Печать офсетная.
Усл. печ. л. 4,0. Уч.-изд. л. 3,09. Тираж 1000 экз. Заказ №
ООО «Центр Исследований Платежных Систем и Расчетов».
E-mail: info@paysyscenter.ru
Блог: http://paysyscenter.livejournal.ru
www.paysyscenter.ru
ООО «Издательство «КноРус».
117218, г. Москва, ул. Кедрова, д. 14, корп. 2.
Тел.: 8-495-741-46-28.
E-mail: office@knorus.ru http://www.knorus.ru
Отпечатано в ГУП МО «Коломенская типография».
140400, Московская обл., г. Коломна, ул. III Интернационала, 2а.
Тел.: 8 (496) 618-69-33, 618-60-16. E-mail: bab40@yandex.ru
© ООО «Центр Исследований
Платежных Систем и Расчетов», 2016
© Ревенков П. В., 2016
ISBN 978-5-406-04817-7
© ООО «Издательство «КноРус», 2016
Стр.2
Оглавление
Предисловие . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Введение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Глава 1. Электронные деньги . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
1.1. Понятие «электронные деньги». . . . . . . . . . . . . . . . . .
1.2. Международный опыт регулирования электронных денег . . . . .
Глава 2. Электронные деньги: анализ источников риска
возможного использования в схемах, направленных
на отмывание денег . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
2.1. Источники риска ОД/ФТ в условиях использования
электронных денег . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
2.2. Интернет-платежи . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
2.3. Азартные игры в Интернете . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
2.4. Немного о биткоинах . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Глава 3. Участники процесса оценки риска ОД/ФТ . . . . . . . . . .
3.1. Подходы к оценке риска. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
3.2. Участники оценки риска . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
3.3. Результаты оценки риска . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Глава 4. Оценка риска ОД/ФТ в условиях интернет-платежей . . . . .
4.1. Этапы оценки риска . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4.2. Представления результатов оценки рисков. . . . . . . . . . . . .
Заключение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Литература . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4
6
8
13
8
25
30
36
39
39
43
46
49
49
59
62
63
21
21
Стр.3