Банковское право. Т. 1. Банковская система Российской Федерации (230,00 руб.)

Стр.1

Стр.2

Стр.3

Стр.4

Стр.5

Стр.6

Стр.7

Стр.8

Стр.9

Стр.1

Л.Г. Ефимова БАНКОВСКОЕ Том 1 ПРАВО БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ МОСКВА 2010

Стр.2

УДК 347.734 ББК 67.404.2 Е 69 Ефимова Л.Г. Е 69 Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. – М.: Статут, 2010. – 404 с. ISBN 978-5-8354-0663-0 (в пер.) Настоящая работа является попыткой предложить читателю обновленную версию самого первого известного учебника «Банковское право», написанного автором в 1994 г. Однако кардинальные изменения, произошедшие в банковском законодательстве за последние 15 лет, привели к необходимости написать совершенно новую книгу, которая, однако, сохранила бы своеобразный авторский стиль: с точки зрения своего жанра настоящее издание является одновременно учебником, монографией и комментарием к банковскому законодательству и судебной практике. В силу этого книга может быть рекомендована широкому кругу читателей: студентам юридических вузов, научным и практическим работникам, лицам, интересующимся банковским правом. В книге использован практический опыт автора, полученный в правовом департаменте Ассоциации российских банков и опыт преподавания дисциплины «Банковское право» в Московской государственной юридической академии им. О.Е. Кутафина. Книга задумана в двух томах: том 1 «Банковская система Российской Федерации» (настоящее издание), и том 2 «Банковские сделки» (будет опубликован позднее). УДК 347.734 ББК 67.404.2 ISBN 978-5-8354-0663-0 «Издание подготовлено при информационной поддержке справочной правовой системы «Консультант Плюс» Л.Г. Ефимова, 2010 © Издательство «Статут», редподготовка, оформление, 2010

Стр.3

ОГЛАВЛЕНИЕ Предисловие .........................................................................................10 ЧАСТЬ I. ФОРМИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ СОВРЕМЕННОГО ТИПА Гл ава 1. Исторические основы возникновения банков и становления банковской системы ..................................................13 § 1. Зарождение и развитие банковского дела в средневековой Европе и России ...........................................13 § 2. Появление центральных банков в зарубежных странах и России ...............................................16 Гл ава 2. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации .....................................................................21 § 1. Философское понятие системы и легальное определение банковской системы Российской Федерации .........................21 § 2. Структура банковской системы Российской Федерации .......25 ЧАСТЬ II. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Гл ава 3. Центральный банк Российской Федерации (Банк России) как орган управления банковской системой ......................................34 § 1. Правовые основы деятельности Банка России .......................34 § 2 Организация Банка России .......................................................36 § 3. Место Банка России в системе органов государственной власти Российской Федерации ................................................46 3

Стр.4

Оглавление Гл ава 4. Организаторская функция Центрального банка Российской Федерации (Банка России) ...........................................50 § 1. Организация единой денежно-кредитной политики..............50 § 2. Организация налично-денежного обращения ........................63 § 3. Организация банковской системы ..........................................66 § 4. Организация системы безналичных расчетов .........................67 § 5. Организация валютного контроля на территории Российской Федерации ............................................................68 Гл ава 5. Нормотворческая функция Центрального банка Российской Федерации (Банка России) ...........................................70 § 1. Нормативные акты Банка России ...........................................70 § 2. Акты Банка России ненормативного характера ......................72 Гл ава 6. Функция защиты гражданского оборота Центрального банка Российской Федерации (Банка России) ..........73 § 1. Цели и задачи функции защиты гражданского оборота .........73 § 2. Регистрация и лицензирование кредитных организаций .......75 § 3. Утверждение экономических нормативов ..............................78 Глава 7 Банковский надзор ...................................................................93 § 1. Понятие и природа банковского надзора ................................93 § 2. Субъекты и объекты банковского надзора ..............................96 § 3. Основные направления банковского надзора .........................97 § 4. Формы банковского надзора ....................................................99 Гл ава 8. Меры воздействия, применяемые Центральным банком Российской Федерации (Банком России) .......................................103 § 1. Виды и правовая природа мер воздействия, применяемых Банком России ................................................103 § 2. Штраф .....................................................................................112 § 3. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций и меры по охране имущества проблемных банков ................................................................113 § 4. Ограничение на проведение кредитными организациями отдельных операций ...............................................................121 § 5. Запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций ......................................................122 § 6. Запрет на открытие филиалов ................................................123 4

Стр.5

Оглавление § 7. Предъявление Банком России требования о замене руководителя кредитной организации ...................124 § 8. Отзыв лицензии ......................................................................124 Гл ава 9. Центральный банк Российской Федерации (Банк России) как субъект частного права .....................................133 § 1. Операции и иные сделки Банка России ................................133 § 2. Банк России как юридическое лицо ......................................136 ЧАСТЬ III. ГОСУДАРСТВЕННАЯ КОРПОРАЦИЯ «АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ» Гл ава 10. Правовое положение Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» .............................................149 § 1. Организационно-правовая форма Агентства по страхованию вкладов .........................................................149 § 2. Компетенция Агентства по страхованию вкладов ................156 § 3. Агентство по страхованию вкладов как юридическое лицо ............................................................159 § 4. Правовая природа Агентства по страхованию вкладов.........174 Гл ава 11. Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» как конкурсный управляющий .........................................181 § 1. Цели и задачи Агентства по страхованию вкладов как конкурсного управляющего ...................................................181 § 2. Формирование конкурсной массы ........................................191 § 3. Установление требований кредиторов и ведение реестра кредиторов ................................................193 § 4. Удовлетворение требований кредиторов ...............................195 § 5. Привлечение к ответственности лиц, виновных в доведении кредитной организации до банкротства ...........195 § 6 Оспаривание сомнительных сделок .......................................202 Гл ава 12. Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» как организатор системы обязательного страхования вкладов .......................................................................203 § 1. Организаторская функция Агентства по страхованию вкладов .........................................................203 5

Стр.6

Оглавление § 2. Нормотворческая функция Агентства по страхованию вкладов .........................................................211 § 3. Надзорная функция Агентства по страхованию вкладов......212 Гл ава 13. Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» как орган по предупреждению банкротства банков ..........215 § 1. Источники финансирования мероприятий по предупреждению банкротства банков ..............................215 § 2. Организаторская функция Агентства по страхованию вкладов .........................................................218 § 3. Контрольно-управленческая функция Агентства по страхованию вкладов .........................................................220 § 4. Нормотворческая функция Агентства по страхованию вкладов .........................................................220 § 5. Механизм взаимодействия Банка России и Агентства по страхованию вкладов .........................................................221 § 6. Виды мер по предупреждению банкротства банков .............224 § 7. Меры по предупреждению банкротства банка, не связанные с антикризисным управлением .......................226 § 8. Административное управление проблемным банком ..........226 § 9. Перевод проблемного банка под управление Агентства по страхованию вкладов .........................................................232 § 10. Соотношение мер по предупреждению банкротства банков ...............................................................233 ЧАСТЬ IV. КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ Глава 14. Понятие кредитной организации .........................................239 § 1. Теоретико-правовые проблемы определения термина «кредитная организация»..................................................................239 § 2. Экономическое понятие кредитной организации ................241 § 3. Легальное определение кредитной организации (банка) в иностранном законодательстве ...........................................243 § 4. Легальное определение кредитной организации и банка по российскому законодательству .........................................247 § 5 Понятие и виды банковских операций ...................................250 § 6. Понятие и виды иных сделок кредитных организаций ........253 6

Стр.7

Оглавление Гл ава 15. Правовое положение кредитных организаций, входящих в банковскую систему Российской Федерации ...............258 § 1. Кредитная организация – юридическое лицо ......................258 § 2. Кредитная организация – коммерческая организация ........271 § 3. Правоспособность кредитных организаций .........................272 § 4. Организационно-правовая форма кредитных организаций .........................................................275 § 5. Независимость кредитных организаций ...............................276 § 6. Банковский монополизм .......................................................277 § 7. Наименование кредитной организации ................................278 § 8. Публичная отчетность кредитных организаций ...................279 § 9. Лицензирование банковской деятельности ..........................280 Гл ава 16. Виды кредитных организаций, входящих в банковскую систему Российской Федерации ...............284 § 1. Виды банков ...........................................................................284 § 2. Виды небанковских кредитных организаций .......................288 Гл ава 17. Понятие и виды кредитных организаций, не входящих в банковскую систему Российской Федерации ..........291 § 1. Понятие и виды микрофинансовых организаций ................291 § 2. Кредитные потребительские кооперативы ...........................293 § 3. Сельскохозяйственные потребительские кредитные кооперативы .........................................................297 § 4. Иные микрофинансовые организации..................................298 § 5. Операторы перевода средств ..................................................302 Глава 18. Порядок создания кредитных организаций .........................312 § 1. Правовые основы создания кредитных организаций ...........312 § 2. Стадия согласования фирменного наименования кредитной организации с Банком России .............................312 § 3. Стадия представления документов о создании кредитной организации в Банк России .................................313 § 4. Стадия государственной регистрации кредитной организации..........................................................319 § 5. Стадия формирования уставного капитала кредитной организации..........................................................324 § 6. Стадия получения первичной лицензии на совершение банковских операций ....................................325 7

Стр.8

Оглавление § 7. Особенности получения вторичных лицензий при расширении деятельности кредитных организаций ............................................................................326 Глава 19. Прекращение кредитных организаций ................................329 § 1. Добровольная ликвидация кредитной организации .............329 § 2. Принудительная ликвидация кредитных организаций без признаков банкротства .....................................................333 Гл ава 20. Особенности несостоятельности (банкротства) кредитных организаций ...................................................................337 § 1. Исторические причины появления института несостоятельности ................................................337 § 2. Правовые основы несостоятельности кредитных организаций .........................................................345 § 3. Понятие несостоятельности кредитной организации ..........346 § 4. Особенности процедуры несостоятельности (банкротства) кредитной организации..........................................................348 § 5. Изменение правового положения кредитной организации после признания ее несостоятельной (банкротом) ...............350 § 6. Процедура конкурсного производства кредитной организации..........................................................353 ЧАСТЬ V. БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ КАК ОРГАНИЗАЦИИ БАНКОВСКОЙ ИНФРАСТРУКТУРЫ Гл ава 21. Формирование и использование кредитных историй заемщиков .......................................................................................368 § 1. Предпосылки появления бюро кредитных историй в Российской Федерации .......................................................368 § 2. Понятие и состав кредитных историй заемщиков ................370 § 3. Порядок формирования кредитных историй ........................373 § 4. Порядок предоставления информации из кредитных историй ............................................................377 Гл ава 22. Особенности правового положения бюро кредитных историй .........................................................................386 8

Стр.9