А.А. Спектор
Научно-практический комментарий
к Федеральному закону от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ
«О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ
(ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ,
ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА»
(постатейный)
С изменениями, вступившими в силу 31 июля 2009 года
ЮРКОМПАНИ
Москва – 2010
УДК 342.4(470)
ББК 67.400
С 45
Об авторе
Спектор А.А. – кандидат юридических наук, доцент кафедры предпринимательского права Московской государственной юридической академии, специалист в области гражданского и предпринимательского права. <...> Научно-практический комментарий к Федеральному закону от
7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (постатейный). <...> ISBN 978-5-91677-025-4
Борьба с «отмыванием» преступных доходов рассматривается как
приоритетное направление противодействию организованной преступности во многих странах мира. <...> Издание адресовано практикующим юристам, адвокатам, нотариусам, государственным служащим, сотрудникам коммерческих и некоммерческих организаций, а также всем гражданам, интересующимся вопросами борьбы с отмыванием денежных средств, полученных незаконным путем. <...> Цели настоящего Федерального закона
Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав
и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. <...> Многие предприниматели не рассматривают отмывание
преступных доходов как потенциальный риск или угрозу для
бизнеса, поскольку убеждены, что легализация представляет
собой незаконный вывод крупных капиталов за рубеж или,
по крайней мере, связана с активным использованием обналичивания денег. <...> Обеспечение конституционной законности // Законность в Российской Федерации. <...> 1
7
Глава I
Недостаток регулятивного воздействия государства в кредитно-денежной сфере создает <...>
Научно-практический_комментарий_к_Федеральному_закону_О_противодействии_легализации_(отмыванию)_доходов,_полученных_преступным_путем,_и_финансированию_терроризма_(постатейный).pdf
Серия «Актуальные комментарии»
А.А. Спектор
Научно-практический комментарий
к Федеральному закону от 7 августа 2001 ã. ¹ 115-ÔÇ
«О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ
(ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ,
ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА»
(постатейный)
С изменениями, вступившими в силу 31 июля 2009 года
Москва 2010
ЮРКОМПАНИ
Стр.1
УДК 342.4(470)
ББК 67.400
С 45
Об авторе
Спектор А.А. кандидат юридических наук, доцент кафедры предпринимательского
права Московской государственной юридической академии, специалист
в области гражданского и предпринимательского права.
С 45
Спектор А.А. Научно-практический комментарий к Федеральному закону от
7 августа 2001 ã. ¹ 115-ÔÇ «Î противодействии легализации (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (постатейный).
Ì.: ЮРКОМПАНИ, 2010. 211 ñ. (ñåðèÿ «Актуальные êîììåíòàðèè»).
ISBN 978-5-91677-025-4
Борьба с «отмыванием» преступных доходов рассматривается как
приоритетное направление противодействию организованной преступности
во многих странах мира. В комментируемом Федеральном законе
подробно анализируется перечень операций с денежными средствами и
иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, например:
операции с денежными средствами в наличной форме, по банковским
счетам (вкладам), связанные с предоставлением и получением кредитов
(займов), операции с ценными бумагами сделки с иным движимым имуществом.
Закон определяет единый для физических и юридических лиц
порог, при превышении которого операции должны контролироваться.
Издание адресовано практикующим юристам, адвокатам, нотариусам,
государственным служащим, сотрудникам коммерческих и некоммерческих
организаций, а также всем гражданам, интересующимся вопросами
борьбы с отмыванием денежных средств, полученных незаконным
путем.
Материал подготовлен с использованием
СПС «Ãàðàíò» (www.garant.ru)
УДК 342.4(470)
ББК 67.400
ISBN 978-5-91677-025-4
© ООО «ÞÐÊÎÌÏÀÍÈ», 2010
2
Стр.2
Оглавление
Глава I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статья 1. Цели настоящего Федерального закона .............................................5
Статья 2. Сфера применения настоящего Федерального закона ..................12
Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном
законе .............................................................................................................................25
Глава II. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА
Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
..............................................................................................................................39
Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами
или иным имуществом ................................................................................43
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие
обязательному контролю .........................................................................73
Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции
с денежными средствами или иным имуществом ..............................................90
Статья 7.1. Права и обязанности иных лиц .........................................................135
Глава III. ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО
ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ,
ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
Статья 8. Уполномоченный орган ........................................................................151
Статья 9. Представление информации и документов .....................................163
Глава IV. МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО В СФЕРЕ
БОРЬБЫ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ (ОТМЫВАНИЕМ) ДОХОДОВ,
ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА
Статья 10. Обмен информацией и правовая помощь ...................................174
Статья 11. Признание приговора (решения), вынесенного судом иностранного
государства ...................................................................................................182
Статья 12. Выдача и транзитная перевозка ........................................................191
3
Стр.3
Глава V. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статья 13. Ответственность за нарушение настоящего Федерального
закона ..............................................................................................................................200
Статья 14. Прокурорский надзор ...........................................................................203
Статья 15. Обжалование действий уполномоченного органа и его должностных
лиц ..................................................................................................................206
Статья 16. Вступление в силу настоящего Федерального закона .................208
Статья 17. Приведение нормативных правовых актов в соответствие с настоящим
Федеральным законом .............................................................................210
4
Стр.4
Спектор Асия Ахметовна
Научно-практический комментарий
к Федеральному закону от 7 августа 2001 ã. ¹ 115-ÔÇ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
и финансированию терроризма» (постатейный)
Литературный редактор Е.Н. Петрова
Компьютерная верстка О.В. Шамрина
Дизайн обложки А.А. Черкасов
ООО «Издательство «ЮРКОМПАНИ»
www.law-books.ru E-mail: mail@law-books.ru
Òåë. 920-14-50.
Подписано в печать с готовых монтажей 22.10.2009 ã.
Формат 60õ90/16. Ïå÷. ë. 13,375. Печать îôñåòíàÿ.
Бумага îôñåòíàÿ. Тираж 1200 ??????? ýêç. Заказ ¹ 842.
Отпечатано в ОАО «Орехово-Зуевская типография»
ã. Îðåõîâî-Çóåâî, Ìîñê. îáë., óë. Дзержинского, ä. 1.
211
Стр.211