А.С. ЛИННИКОВ
ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
И БАНКОВСКИЙ НАДЗОР
В ЕВРОПЕЙСКОМ СОЮЗЕ
ÌÎÑÊÂÀ 2009
УДК 341
ББК 67.412.2
Л 59
Л 59
Линников А.С. <...> Правовое регулирование банковской деятельности и банковский надзор в Европейском
Союзе. <...> Европейская банковская система:
формирование и основные принципы
организации. <...> Влияние деятельности международных
учреждений на правовое регулирование
банковского надзора в ЕС .............................. 65
Глава II. <...> Международные принципы надзора
за деятельностью кредитных
организаций (банковского надзора). <...> Имплементация международных
принципов в законодательстве
Европейского Союза
§ 1. <...> Особенности отдельных видов надзора
за деятельностью кредитных организаций .. <...> Модели осуществления банковского
надзора в ЕС на национальном уровне........ 135
§ 2. <...> В этой связи трудно переоценить значимость
заключенного Россией и Евросоюзом Соглашения
о партнерстве и сотрудничестве, подписанного
24 июня 1994 г., которое предусматривает сближение законодательства России и ЕС в сфере банковской деятельности и финансовых услуг. <...> Правовое регулирование банковского надзора и пути развития данной сферы в
рамках ЕС имеют значительное влияние на развитие системы надзора за деятельностью кредитных
организаций в России и преодоление последствий
мирового финансово-экономического кризиса. <...> Автором не только подробнейшим образом освещаются последние нормативно-правовые акты
Европейского Союза, регулирующие организацию
банковского надзора, но и представлены модели
осуществления банковского надзора в Евросоюзе
на национальном уровне в отдельных наиболее
репрезентативных государствах-членах, таких как
Германия, Франция и Великобритания. <...> 9
Вступительное слово
Автором проанализированы установленные требования к деятельности организаций – эмитентов
электронных денег и осуществлению надзора за
ними. <...> Отдельную роль в исследовании сыграло детальное изучение актов Базельского
комитета по банковскому <...>
Правовое_регулирование_банковской_деятельности_и_банковский_надзор_в_Европейском_Союзе..pdf
ИЗДАТЕЛЬСТВО СТАТУТ
А.С. ЛИННИКОВ
ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
И БАНКОВСКИЙ НАДЗОР
В ЕВРОПЕЙСКОМ СОЮЗЕ
МОСКВА 2009
Стр.2
УДК 341
ББК 67.412.2
Л 59
Л 59
Линников А.С.
Правовое регулирование банковской деятельности
и банковский надзор в Европейском
Союзе. – М.: Статут, 2009. – 190 с.
ISBN 978-5-8354-0579-4 (в пер.)
Издание представляет собой первое на русском
языке монографическое исследование, в котором
подробно обобщаются и формулируются
основные черты и особенности современного
состояния правового регулирования банковского
надзора в Европейском Союзе, а также
исследуются перспективы его развития. Рассмотрены
наиболее дискуссионные проблемы,
выявленные в процессе изучения данной темы,
которая стала особенно актуальной в период
мирового финансового кризиса.
Монография предназначена для студентов,
аспирантов, преподавателей юридических вузов,
научных работников, практикующих юристов,
а также всех тех, кто интересуется развитием
банковского надзора.
УДК 341
ISBN 978-5-8354-0579-4
ББК 67.412.2
© Линников А.С., 2009
© Блажеев В.В., предисловие, 2009
© Голубев С.А., к читателю, 2009
© Кашкин С.Ю., вступ. слово, 2009
© Издательство «Статут», редподготовка,
оформление, 2009
Стр.3
Оглавление
Правовое регулирование банковской деятельности в ЕС
Оглавление
ОГЛАВЛЕНИЕ
В.В. Блажеев. Предисловие .....................................5
С.А. Голубев. К читателю..........................................7
С.Ю. Кашкин. Вступительное слово........................9
Список основных сокращений ..................................12
Введение..................................................................14
Глава I. Европейская банковская система:
формирование и основные принципы
организации. Основополагающие
принципы регулирования
§ 1. Формирование европейской банковской
системы ...........................................................24
§ 2. Функции органов ЕС, участвующих
в регулировании и осуществлении надзора
за деятельностью кредитных организаций ....45
§ 3. Влияние деятельности международных
учреждений на правовое регулирование
банковского надзора в ЕС..............................65
Глава II. Международные принципы надзора
за деятельностью кредитных
организаций (банковского надзора).
Имплементация международных
принципов в законодательстве
Европейского Союза
§ 1. Международно-правовые принципы
банковского надзора.......................................76
3
Стр.4
Правовое регулирование банковской деятельности в ЕС
§ 2. Имплементация Основополагающих
принципов банковского надзора
и положений Базеля II в законодательство
ЕС.................................................................. 100
§ 3. Особенности отдельных видов надзора
за деятельностью кредитных организаций.. 117
Надзор за деятельностью кредитных организаций
в связи с принятием мер по борьбе
с отмыванием денежных средств, добытых
преступным путем, и финансированием
терроризма.................................................. 117
Особенности надзора в сфере электронных
платежных систем ....................................... 123
Глава III. Практика банковского надзора
в Европейском Союзе
§ 1. Модели осуществления банковского
надзора в ЕС на национальном уровне........ 135
§ 2. Банковский надзор ЕС и правовое
регулирование надзора за деятельностью
кредитных организаций в Российской
Федерации..................................................... 153
Заключение ........................................................... 168
Библиографический список................................... 173
Нормативные материалы, сборники
документов и комментарии.............................. 173
Литература ...................................................... 180
Интернет-ресурсы ........................................... 188
4
Стр.5