Национальный цифровой ресурс Руконт - межотраслевая электронная библиотека (ЭБС) на базе технологии Контекстум (всего произведений: 595396)
Консорциум Контекстум Информационная технология сбора цифрового контента
Уважаемые СТУДЕНТЫ и СОТРУДНИКИ ВУЗов, использующие нашу ЭБС. Рекомендуем использовать новую версию сайта.

Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Практическое руководство для банковских специалистов (1500,00 руб.)

0   0
Первый авторШатен
ИздательствоАльпина Паблишер
Страниц316
ID796945
АннотацияОтмывание денег и финансирование терроризма — основные проблемы, с которыми приходится бороться множеству государств мира. Основную роль в этой борьбе играет эффективный надзор за финансовыми учреждениями, которые не должны попасть под контроль криминальных кругов. Книга описывает основные аспекты эффективного надзора за банковской деятельностью: начиная с целей и задач контроля над банковскими учреждениями, сотрудничества с национальными и международными органами, занимающимися борьбой с отмыванием денег/финансированием терроризма, и заканчивая проведением выездных и документарных проверок, наложением санкций и принудительным правоприменением. Книга адресована банковским работникам и специалистам в области финансового контроля.
ISBN978-5-9614-1466-0
УДК347.73
ББК67.911.221.3
Шатен, П.Л. Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Практическое руководство для банковских специалистов / П.Л. Шатен .— : Альпина Паблишер, 2011 .— 316 с. — ISBN 978-5-9614-1466-0 .— URL: https://rucont.ru/efd/796945 (дата обращения: 27.09.2022)

Предпросмотр (выдержки из произведения)

Предотвращение_отмывания_денег_и_финансирования_терроризма._Практическое_руководство_для_банковских_специалистов.pdf
УДК 347.73 ББК 67.911.221.3 Ш28 Переводчик Анна Портянкина Редактор Полина Суворова Шатен П.-Л. Ш28 Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: Практическое руководство для банковских специалистов / Пьер-Лоран Шатен и др. ; Пер. с англ. — М.: Альпина Паблишерз, 2011. — 316 с. — (Библиотека Всемирного банка). ISBN 978-5-9614-1466-0 Отмывание денег и финансирование терроризма — основные проблемы, с которыми приходится бороться множеству государств мира. Основную роль в этой борьбе играет эффективный надзор за финансовыми учреждениями, которые не должны попасть под контроль криминальных кругов. Книга описывает основные аспекты эффективного надзора за банковской деятельностью: начиная с целей и задач контроля над банковскими учреждениями, сотрудничества с национальными и международными органами, занимающимися борьбой с отмыванием денег/финансированием терроризма, и заканчивая проведением выездных и документарных проверок, наложением санкций и принудительным правоприменением. Книга адресована банковским работникам и специалистам в области финансового контроля. УДК 347.73 ББК 67.911.221.3 Данное произведение впервые издано Всемирным банком на английском языке под названием «Preventing Money Laundering and Terrorist Financing: A Practical Guide for Bank Supervisors» в 2009 г. Перевод на русский язык создан при содействии «Альпина Паблишерз». Ответственность за качество перевода несет «Альпина Паблишерз». В случае расхождений по тексту верить оригиналу. This work was originally published by The World Bank in English as Preventing Money Laundering and Terrorist Financing: A Practical Guide for Bank Supervisors in 2009. This Russian translation was arranged by Alpina Publishers. Alpina Publishers is responsible for the quality of the translation. In case of any discrepancies, the original language will govern. Информация, толкование и выводы, приведенные в книге, являются позицией авторов и необязательно совпадают с мнением директоров Всемирного банка или правительств стран, которых они представляют. Всемирный банк не гарантирует точность данных, приводимых в произведении. Границы, цвета, названия и другая информация, приводимая на картах, используемых в данном произведении, не подразумевает какого-либо суждения со стороны Всемирного банка касаемо правового статуса какой-либо территории или утверждения или принятия таких границ. Preventing Money Laundering and Terrorist Financing: A Practical Guide for Bank Supervisors ISBN 978-5-9614-1466-0 (рус.) ISBN 978-5-9614-1105-8 (серия) ISBN: 978-0-8213-7912-7 (англ.) © The International Bank for Reconstruction and Development/The World Bank, 2009 Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: Практическое руководство для банковских специалистов © The International Bank for Reconstruction and Development/The World Bank, 2011
Стр.5
Содержание Благодарности ..............................................................................................................................................9 Об авторах .....................................................................................................................................................11 Предисловие ................................................................................................................................................15 Введение .........................................................................................................................................................19 Предпосылки ...................................................................................................................... 19 Цель и задачи..................................................................................................................... 21 Предметный охват .......................................................................................................... 21 Методология составления ........................................................................................ 22 Примечания ......................................................................................................................... 23 Глава 1. Создание эффективной системы банковского надзора с целью борьбы с отмыванием денег / финансированием терроризма .................................................................................................................25 1. Общие положения ................................................................................................. 25 2. Важность борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма для руководства страны и органов банковского надзора .................................................................. 27 3. Политическая воля — ключ к успеху ........................................................ 31 4. Важность сотрудничества и взаимодействия ................................... 31 5. Организационные подходы к эффективному банковскому надзору с целью борьбы с отмыванием денег / финансированием терроризма ..................................................... 34 6. Принципы эффективной системы банковского надзора с целью борьбы с отмыванием денег / финансированием терроризма .................................................................................................................. 39 Примечания ......................................................................................................................... 46 Глава 2. Риск-менеджмент в борьбе с отмыванием денег / финансированием терроризма .................................49 1. Основные положения ......................................................................................... 49 2. Введение в управление рисками, связанными с отмыванием денег / финансированием терроризма .................. 51 5
Стр.6
Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма 3. Риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма. Соблюдение соответствующего законодательства ...................................................... 52 4. Процесс оценки риска отмывания денег и финансирования терроризма с точки зрения банка ............... 55 5. Ожидаемые результаты оценки риска отмывания денег и финансирования терроризма ......................... 61 Примечания ......................................................................................................................... 66 Глава 3. Лицензирование и надлежащая проверка в целях борьбы с отмыванием денег / финансированием терроризма .................................69 1. Общие положения ................................................................................................. 69 2. Требования, предъявляемые к банкам при лицензировании ........................................................................................... 71 3. Составляющие эффективной процедуры лицензирования .... 74 Примечания ......................................................................................................................... 80 Глава 4. Документарные проверки банков в целях борьбы с отмыванием денег / финансированием терроризма .................................81 1. Общие положения ................................................................................................. 81 2. Основные принципы документарной проверки .............................. 82 3. Основные задачи инспектора в ходе документарной проверки .......................................................................................................................86 4. Другие задачи текущего банковского надзора ................................ 93 Примечания ...................................................................................................................... 102 Глава 5. Выездные проверки банков ............................................................105 1. Общие положения .............................................................................................. 105 2. Различные подходы к проведению выездной проверки ....... 106 3. Планирование выездной проверки и подготовка к ней в рамках борьбы с отмыванием денег / финансированием терроризма ............................................................................................................... 115 4. Ключевые области, подлежащие оценке ........................................... 125 5. Подготовка отчета о проверке ................................................................... 141 Примечания ...................................................................................................................... 144 6
Стр.7
Содержание Глава 6. Санкции и корректирующие меры со стороны компетентных органов .......................................149 1. Общие положения .............................................................................................. 149 2. Основные положения ...................................................................................... 150 3. Краткий перечень возможных требований и оздоровительных мер .................................................................................. 154 4. Примеры применения санкций и принудительного исполнения обязательств в некоторых странах .......................... 159 5. Общий обзор основных требований к эффективным процедурам применения санкций .......................................................... 170 Примечания ...................................................................................................................... 177 Глава 7. Национальное и международное сотрудничество ..........................................181 1. Общие положения .............................................................................................. 181 2. Важность сотрудничества ............................................................................. 182 3. Сотрудничество на национальном уровне ........................................ 183 4. Международное сотрудничество .............................................................. 197 Примечания ...................................................................................................................... 203 Приложение 1 Разработка эффективной структуры борьбы с отмыванием денег / финансированием терроризма, поддерживающей инициативы по расширению доступа малоимущих граждан к финансовым услугам ..........207 Приложение 2 Управление рисками отмывания денег / финансирования терроризма для продуктов с низким уровнем риска: примеры дистанционного банковского обслуживания ..............................................................................................................215 Приложение 3 Приложение 4 Приложение 5 Принципы управления рисками для продуктов с низким уровнем риска: некоторые руководства .......................................................................................................................219 Подготовка и проведение выездной проверки выполнения требований по борьбе с отмыванием денег / финансированием терроризма ...........................223 Основные документы, которые необходимо получить в начале инспекции ................................................................................................................................261 7
Стр.8
Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма Приложение 6 Список областей, представляющих повышенный риск ...............................................263 Приложение 7 Пример анкеты по борьбе с отмыванием денег / финансированием терроризма, используемой французской Банковской комиссией ......................267 Приложение 8 Примеры санкций, примененных французской Банковской комиссией .......277 Приложение 9 Рекомендации FATF 40 + 9 ................................................................................................................285 Предметный указатель ...................................................................................................................309
Стр.9

Облако ключевых слов *


* - вычисляется автоматически