Банковское право (5000,00 руб.)

Стр.1

Стр.2

Стр.603

Стр.604

Стр.605

Стр.606

МИНИСТЕРСТВО ПРОСВЕЩЕНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ МОСКОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ ИМЕНИ О. Е. КУТАФИНА (МГЮА) БАНКОВСКОЕ ПРАВО Учебник для бакалавров Издание второе, переработанное и дополненное Ответственные редакторы доктор юридических наук, профессор Л. Г. Ефимова, доктор юридических наук, профессор Д. Г. Алексеева Рекомендован Российской Федерации в качестве учебника для студентов высших учебных заведений, обучающихся по направлению «Юриспруденция» Учебно-методическим объединением по юридическому образованию вузов Москва 2019

Стр.1

ББК 6УДК 347.734(075.8) Б7.404.212я73 Авторы: 23 Электронные версии книг на сайте www.prospekt.org Б23 Алексеева Д. Г., доктор юридических наук, профессор, профессор кафедры банковского права — § 1, 2, 4, 6, 7 гл. 4; § 1–6 гл. 8; Гузнов А. Г., доктор юридических наук, доцент кафедры финансового права, заслуженный юрист РФ — § 7 гл. 3 (совместно с Т. Э. Рождественской); § 5 гл. 4 (совместно с Т. Э. Рождественской); Ефимова Л. Г., доктор юридических наук, профессор, заведующая кафедрой банковского права, почетный работник высшего профессионального образования — гл. 1; § 1–7 гл. 5; § 1, 4, 7– 9 гл. 6; § 1–4, 6–11 гл. 7; § 8 гл. 8; Михеева И. Е., кандидат юридических наук, заместитель заведующего кафедрой банковского права — § 6 гл. 3; § 7 гл. 8; Пыхтин С. В., кандидат юридических наук, доцент кафедры банковского права – § 1 гл. 3; § 3 гл. 4; гл. 9; Рождественская Т. Э., доктор юридических наук, профессор, профессор кафедры финансового права — § 2–7 гл. 2; § 7 гл. 3 (совместно с А. Г. Гузновым); § 5 гл. 4 (совместно с А. Г. Гузновым); Сергеев В. В., доктор юридических наук, профессор — § 8 гл. 5; Хоменко Е. Г., доктор юридических наук, доцент, профессор кафедры банковского права – § 1 гл. 2; § 2–5 гл. 3; § 2, 3, 5, 6 гл. 6; § 5 гл. 7; гл. 10. Банковское право : учебник для бакалавров / отв. ред. Л. Г. Ефимова, Д. Г. Алексеева. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Проспект, 2019. — 608 с. DISBN 978-5-392-28439-9 OI 10.31085/9785392284399-2019-608 В предлагаемом учебнике излагаются все темы курса «Банковское право», который преподается в Московском государственном юридическом университете имени О. Е. Кутафина (МГЮА). Главы учебника посвящены основным вопросам создания и функционирования банковской системы РФ и порядка осуществления банковских операций. Авторы курса уделили особое внимание не только основным теоретическим проблемам отрасли, но и наиболее актуальным вопросам правоприменительной практики. Нормативные акты используются по состоянию на 1 января 2018 г. Учебник рассчитан на студентов бакалавриата Московского государственного юридического университета имени О. Е. Кутафина (МГЮА), обучающихся по направлению «Юриспруденция», аспирантов, научных и практических работников, всех лиц, интересующихся банковским правом. Учебное издание ефимовА люДмилА ГеорГиевнА и Др. АлексеевА ДиАнА ГеннАДьевнА, Гузнов Алексей ГеннАДьевич, БАНКОВСКОЕ ПРАВО Учебник для бакалавров Печать цифровая. Печ. л. 32,0. Тираж 1000 (1-й завод 200) экз. Заказ № ООО «Проспект» Подписано в печать 03.09.2018. Формат 60×90 1 111020, г. Москва, ул. Боровая, д. 7, стр. 4. DISBN 978-5-392-28439-9 OI 10.31085/9785392284399-2019-608 © Коллектив авторов, 2018, с изменениями ©© Коллектив авторов, 2013 ООО «Проспект», 2018 /16 . ББК 6УДК 347.734(075.8) 7.404.212я73

Стр.2

ОГЛАВЛЕНИЕ Предисловие ........................................................................................................................6 Введение ................................................................................................................................8 Список сокращений ........................................................................................................11 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ Раздел I Глава 1. Понятие и содержание банковского права .....................................13 § 1. Понятие банковского права и его место в системе российского права ........................................13 § 2. Предмет, метод, система и принципы банковского права .........21 § 3. Источники банковского права ..............................................................28 § 4. Банковские правоотношения ................................................................32 § 5. Основные категории банковского права ..........................................35 Контрольные вопросы ...............................................................................54 Кейсы ................................................................................................................54 Глава 2. Центральный банк Российской Федерации (Банк России) .......55 § 1. Банковская система Российской Федерации ..................................55 § 2. История Банка России: от госбанка к мегарегулятору ................62 § 3. Особенности правового статуса Банка России ..............................70 § 4. Цели, функции, полномочия Банка России ......................................78 § 5. Банковские операции, сделки и услуги Банка России ................85 § 6. Национальный финансовый совети органы управления Банком России ...........................................................................................101 § 7. Система Банка России.............................................................................108 Контрольные вопросы .............................................................................111 Кейсы ..............................................................................................................111

Стр.603

604 Оглавление Глава 3. Кредитные организации .......................................................................112 § 1. Понятие и виды кредитных организаций .......................................112 § 2. Особенности создания кредитной организации .........................119 § 3. Особенности формирования уставного капитала кредитной организации .........................................................................127 § 4. Особенности создания и функционирования структурных подразделений… кредитной организации ..........130 § 5. Реорганизации и ликвидация кредитных организаций ...........136 § 6. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций ................................................................................................139 § 7. Банкротство кредитных организаций ..............................................153 Контрольные вопросы .............................................................................164 Кейсы ..............................................................................................................164 Глава 4. Государственное регулирование банковской деятельности ........165 § 1. Понятие и формы государственного регулирования банковской деятельности ......................................................................165 § 2. Понятие и виды банковских рисков .................................................166 § 3. Лицензирование банковской деятельности ..................................179 § 4. Пруденциальное регулирование банковской деятельности ... 192 § 5. Резервные требования в банковской деятельности ..................197 § 6. Банковский надзор ..................................................................................200 § 7. Внутренний контроль кредитных организаций ...........................209 § 8. Меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма .........................................................213 Контрольные вопросы .............................................................................219 Кейсы ..............................................................................................................220 БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ И СДЕЛКИ Раздел II Глава 5. Банковские вклады ...............................................................................................222 § 1. Понятие и виды банковских вкладов ..............................................222 § 2. Понятие и общий правовой анализ договора банковского вклада .................................................................................229 § 3. Правовая природа договора банковского вклада .....................238 § 4. Условия договора банковского вклада ...........................................246 § 5. Содержание договора банковского вклада...................................253

Стр.604

Оглавление 605 § 6. Ответственность по договору банковского вклада ....................263 § 7. Наследование банковских вкладов ..................................................266 § 8. Страхование вкладов физических лиц в банках Российской Федерации ..........................................................................270 Контрольные вопросы .............................................................................287 Кейсы ..............................................................................................................287 Глава 6. Банковские счета ...................................................................................................289 § 1. Понятие и виды банковских счетов ..................................................289 § 2. Порядок заключения и расторжения договора банковского счета ....................................................................................296 § 3. Понятие и правовая природа договора банковского счета .........302 § 4. Условия договора банковского счета .............................................. 304 § 5. Операции, совершаемые по банковскому счету .........................314 § 6. Содержание договора банковского счета ......................................316 § 7. Ограничение распоряжения счетом .................................................318 § 8. Ответственность по договору банковского счета........................333 § 9. Специальные разновидности договора банковского счета ......337 Контрольные вопросы .............................................................................365 Кейсы ..............................................................................................................365 Глава 7. Банковские расчетные операции .................................................................366 § 1. Общие вопросы теории безналичных расчетов ..........................366 § 2. Расчеты посредством клиринга ..........................................................373 § 3. Понятие и правовая природа расчетных банковских операций .............................................................................377 § 4. Понятие, виды и правовая природа перевода денежных средств ....................................................................................380 § 5. Правовые основы организации и деятельности национальной платежной системы ...................................................396 § 6. Расчеты платежными поручениями ..................................................413 § 7. Расчеты по аккредитиву ........................................................................422 § 8. Расчеты по инкассо ..................................................................................432 § 9. Расчеты чеками .........................................................................................439 § 10. Расчеты с помощью платежных банковских карт .......................442 § 11. Правовые особенности расчетов с использованием электронных средств платежа .............................................................451

Стр.605

606 Оглавление Контрольные вопросы .............................................................................460 Кейсы ..............................................................................................................460 Глава 8. Банковские кредитные операции ................................................................461 § 1. Понятие и виды банковского кредита .............................................461 § 2. Принципы банковского кредитования ............................................475 § 3. Понятие и общая правовая характеристика кредитного договора ...............................................................................476 § 4. Условия кредитного договора .............................................................477 § 5. Содержание кредитного договора ....................................................487 § 6. Ответственность по кредитному договору .....................................490 § 7. Обеспечение кредита .............................................................................491 § 8. Договор факторинга ................................................................................507 Контрольные вопросы .............................................................................524 Кейсы ..............................................................................................................525 Глава 9. Валютные операции уполномоченных банков ....................................527 § 1. Основные категории валютного права ............................................527 § 2. Понятие, виды и правовой режим валютных операций...........533 § 3. Правовой режим валютных счетов и вкладов резидентов и нерезидентов .................................................................540 § 4. Операции уполномоченных банков с иностранной валютой и чеками в иностранной валюте .......544 § 5. Валютный контроль уполномоченных банков..............................548 Контрольные вопросы .............................................................................557 Кейсы ..............................................................................................................557 Глава 10. Операции кредитных организаций с ценными бумагами .............558 § 1. Эмиссионные операции кредитных организаций ......................558 § 2. Инвестиционные операции кредитных организаций ...............577 § 3. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов .................................................................583 § 4. Деятельность кредитных организаций в качестве профессиональных участников рынка ценных бумаг ...............586 Контрольные вопросы. ............................................................................590 Кейсы ..............................................................................................................590 Список рекомендуемой литературы .....................................................................591 Основная учебная литература ............................................................591 Дополнительная литература .............................................................592

Стр.606