64 УПРАВЛЕНИЕ ФИНАНСОВЫМИ РИСКАМИ Ковалева Софья Евгеньевна, аспирант кафедры денежно-кредитных отношений и монетарной политики, Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации, г. Москва Kovalev Sophia E., graduate student, “Monetary policy and monetary relationships” Financial University under the Government of the Russian Federation, Moscow Е-mail: sofi_ko@mail.ru ФИНАНСОВЫЙ БИЗНЕС • сентябрь-октябрь, 2013 Методы управления рисками кредитных организаций в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем Risk management of commercial banks in the anti-money laundering sphere Банковская теория и практика выявила типичные банковские риски и разработала методы по управлению ими в условиях международной борьбы с отмыванием денег, нажитых преступным путем. <...> Статья содержит определения вышеуказанных рисков и методы управления ими. <...> Under the conditions of international anti-money laundering mechanism development banks have become its integral part. <...> New status and functions of commercial banks resulted in new risks they face in their activity. <...> Ключевые слова: противодействие отмыванию денег, риск легализации, административные меры возKeywords: anti-money laundering, legalization risk, administrative responsibility of Russian banks. <...> К настоящему времени теория банковского дела определила типичные виды банковских рисков, а также выработала эффективные механизмы управления их отдельными видами. <...> Вместе с тем в условиях развития международного механизма противодействия легализации доходов, полученных преступным путем (далее – ПЛД), банки многих стран, в том числе и Российской Федерации, были наделены статусом субъекта национальной системы ПЛД. <...> Таким образом, в настоящее время деятельность кредитных организаций также сопряжена со «специфическими» рисками, присущими им как субъектам национальной системы ПЛД. <...> В 2003 г. Российская Федерация стала полноправным членом международного сообщества в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. <...> По результатам оценки Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) (англ. <...> – Financial Action Task Force on Money Laundering, FATF), она была <...>