48 ЭКоноМиЧесКаЯ безоПасносТЬ КовалеваСофьяЕвгеньевна,аспирант кафедры денежно-кредитных отношений и монетарной политики» Финансового университета при Правительстве Российской Федерации, г. Москва, e-mail: sofi_ko@mail.ru Финансовый бизнес • март-апрель, 2013 минимизациирисковкредитныхорганизацийвобластилегализациидоходов,полученныхпреступнымпутем Instrumentstominimizeriskofcreditinstitutionsinthefieldofanti-moneyproceedsofcrime К настоящему времени теория банковского дела определила типичные виды банковских рисков, а также выработала эффективные механизмы управления их отдельными видами. <...> Вместе с тем в условиях развития международного механизма противодействия легализации доходов, полученных преступным путем (далее – ПЛД), банки многих стран, в том числе и Российской Федерации, были наделены статусом субъекта национальной системы ПЛД. <...> Таким образом, в настоящее время деятельность кредитных организаций также сопряжена со «специфическими» рисками, присущими им как субъектам национальной системы ПЛД. <...> В статье рассматриваются основные виды таких рисков, а также перечень инструментов, направленных на их минимизацию на макрои микроуровне. <...> Under the conditions of international anti-money laundering mechanism development banks have become its integral part. <...> New status and functions of commercial banks resulted in new risks they face in their activity. <...> Ключевые слова: противодействие отмыванию денег, риск легализации, административные меры воздействия. <...> Key words: anti-money laundering, legalization risk, administrative responsibility of Russian banks. противодействияИнструментыВ 2003 году Российская Федерация стала полноправным членом международного сообщества в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. <...> По результатам оценки Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) (англ. <...> – Financial Action Task Force on Money Laundering, FATF), она была исключена из «черного» списка и была признана соответствующей международным стандартам в области ПЛД. <...> Основными документами, определяющими политику международного банковского сообщества в области <...>