Гиринский Андрей Владимирович ст. преподаватель, соискатель экономического факультета, Российский университет дружбы народов gggwork@mail.ru банковский контроль за легализацией криминальных доходов механизм противодействия криминальным финансовым потокам в кредитных организациях и пути его совершенствования Аннотация Статья посвящена проблемам противодействия криминальным доходам в банковской сфере. <...> Даны рекомендации по совершенствованию механизма противодействия криминальным финансовым потокам. <...> Ключевые слова: противодействие легализации доходов, кредитная организация, финансовые потоки, банковский сектор, теневой оборот П роблема противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, весьма актуальна на современном этапе развития и в нашей стране и за рубежом. <...> Непреходящий интерес к ней связан, прежде всего, с масштабностью этого явления в мире, серьезностью последствий для экономического развития стран и регионов. <...> На сегодняшний день по разным оценкам на теневой оборот товаров и услуг приходится от 2 до 5% мирового ВВП. <...> Такое положение дел не может не беспокоить мировое сообщество. <...> Особое беспокойство вызывает, в частности, тот факт, 104 что на сегодняшний момент не удается создать и внедрить высокоэффективный способ борьбы с теневым сектором экономики и эффективно противодействовать трансформации нелегальных доходов в легальные. <...> Три основные модели контроля Основным звеном, призванным стать на пути проникновения преступных теневых доходов из криминальной сферы в легальную экономику, являются банки. <...> На сегодняшний момент можно выделить три основные модели контроля за проникновением теневых средств в банковскую сферу: российское предпринимательство, № 11 (209) / июнь 2012 1) совокупность мер контроля, предписывающая обязательное информирование подразделения национальной финансовой разведки обо всех сделках, которые превысили определенную контрольную сумму наличными <...>