Финансы и кредит ISSN 2311-8709 (Online) ISSN 2071-4688 (Print) Финансовый контроль О РАЗВИТИИ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПУТЕМ ФОРМИРОВАНИЯ АДЕКВАТНЫХ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ НА КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ Светлана Борисовна ГЛАДКОВАa,*, Анжелика Анатольевна ГУЛЬКОb a кандидат экономических наук, доцент кафедры финансово-хозяйственной деятельности, Санкт-Петербургский университет Министерства внутренних дел Российской Федерации, Санкт-Петербург, Российская Федерация gladkovas@rambler.ru b кандидат экономических наук, доцент кафедры финансов и кредита, Белгородский государственный национальный исследовательский университет, Белгород, Российская Федерация gulko@bsu.edu.ru * Ответственный автор История статьи: Принята 29.05.2015 Одобрена 28.07.2015 УДК 336.71.078.3 JEL: E62, H26, G21 Ключевые слова: коммерческий банк, внутренний контроль, легализация доходов, административные правонарушения Аннотация Предмет и тема. <...> Статья продолжает цикл публикаций о проблемах практической реализации коммерческими банками требований в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с учетом последних изменений соответствующей нормативно-законодательный базы. <...> Актуальность темы не вызывает сомнения, поскольку в условиях политических и социально-экономических вызовов проблемы противодействия легализации преступных доходов занимают центральное место в обеспечении безопасности страны, формировании полноценной системы уголовных, гражданских или административных санкций в сфере противодействия отмыванию преступных доходов. <...> Предмет – экономико-правовые отношения, возникающие между коммерческими банками, регулятором и органами финансового контроля в процессе реализации законодательных норм в названной сфере. <...> Обоснование необходимости и определение направлений дальнейшего развития отечественного законодательства путем формирования адекватных мер воздействия <...>