В.А. ЩЕГОРЦОВ, В.А. ТАРАН МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА МИРОВАЯ ФИНАНСОВАЯ СИСТЕМА МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КОНТРОЛЬ Под редакцией доктора философских наук, профессора В.А. Щегорцова Рекомендовано Министерством образования и науки Российской Федерации в качестве учебника для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальностям 060600 «Мировая экономика» и 060400 «Финансы и кредит» Рекомендовано Учебно-методическим центром «Профессиональный учебник» в качестве учебника для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальностям 060600 «Мировая экономика» и 060400 «Финансы и кредит» Москва 2015 УДК 339.7(075.8) ББК 65.268я73 Щ34 Р е ц е н з е н т ы: д-р экон. наук, профессор А.О. Блинов; д-р юрид. наук, профессор М.М. Рассолов Главный редактор издательства кандидат юридических наук, доктор экономических наук Н.Д. Эриашвили Щегорцов, Валерий Александрович. <...> Международный финансовый контроль: Учебник для студентов вузов, обучающихся по специальностям 060600 «Мировая экономика» и 060400 «Финансы и кредит» / В.А. Щегорцов, В.А. Таран; Под ред. <...> Рассматриваются вопросы международного и национального финансового контроля, отечественный и зарубежный опыт современных методов борьбы с экономическими преступлениями, связанными с «отмыванием грязных денег», легализацией незаконных доходов от торговли наркотиками, совершением противоправных деяний в кредитно-финансовой сфере. <...> Объемы ежегодно легализуемых в мире незаконных доходов и «отмываемых грязных денег» достигли к концу минувшего столетия астрономической суммы — 1,3 трлн долл. <...> В третьей главе рассматриваются международные валютно-кредитные и финансовые отношения, включая международные банковские операции, международный кредит, платежный баланс. <...> Серебро перестало быть деньгами еще в XIX в., а золото — к середине XX в., когда произошел окончательный переход к использованию в качестве мировых денег национальных валют и международных расчетных денежных единиц <...>
Мировая_экономика._Мировая_финансовая_система._Международный_финансовый_контроль._Учебник._Гриф_МО_РФ_Авт._Дог._№_703.pdf
УДК 339.7(075.8)
ББК 65.268ÿ73
Ù34
Р е ц е н з е н т û:
д-р экон. наук, профессор А.О. Блинов;
д-р юрид. наук, профессор М.М. Рассолов
Главный редактор издательства
кандидат юридических наук,
доктор экономических наук Н.Д. Эриашвили
Щегорцов, Валерий Александрович.
Щ34 Мировая экономика. Мировая финансовая система.
Международный финансовый контроль: Учебник для студентов
вузов, обучающихся по специальностям 060600 «Мировая
экономика» и 060400 «Ôèíàíñû и êðåäèò» / Â.À. Ùåãîðöîâ,
Â.À. Òàðàí; Под ðåä. Â.À. Щегорцова. — Ì.: ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ,
— 528 ñ.
2015.
II. Таран, Владимир Александрович.
Агентство CIP РГБ
ISBN 5-238-00868-6
Изложены современная концепция мировой экономики, базовые
понятия и структурные элементы мировой финансовой системы,
закономерности и механизм функционирования ее институтов.
Рассматриваются вопросы международного и национального
финансового контроля, отечественный и зарубежный опыт
современных методов борьбы с экономическими преступлениями,
связанными с «отмыванием грязных денег», легализацией незаконных
доходов от торговли наркотиками, совершением противоправных
деяний в кредитно-финансовой сфере.
Для студентов вузов, обучающихся
по специальностям
«Мировая экономика» и «Финансы
и кредит», аспирантов,
специалистов в области мировой экономики, мировой финансовой
системы и международного финансового контроля.
ББК 65.268ÿ73
ISBN 5-238-00868-6
© ИЗДАТЕЛЬСТВО ЮНИТИ-ДАНА, 2005
Воспроизведение всей книги или любой ее
части любыми средствами или в какой-либо
форме, в том числе в Интернет-сети, запрещается
без письменного разрешения издательства
Стр.3
Оглавление
Введение
Раздел I. МИРОВАЯ ФИНАНСОВАЯ СИСТЕМА
Глава 1. Деньги в мировой экономике
1.1. Происхождение, природа и функции денег
1.2. Виды и формы денег, денежная масса и денежная база
1.3. Спрос на деньги, эмиссия и выпуск денег
2.1. Формирование и эволюция мировой валютной системы
2.2. Базовые элементы валютной системы
2.3. Валютная политика
3.2. Международные банковские операции
3.3. Международный кредит
Глава 4. Международные финансовые потоки и мировые рынки
4.1. Международные финансовые потоки и центры
4.2. Валютный рынок
4.3. Мировой кредитный рынок
4.4. Международный рынок долговых обязательств
4.5. Международный рынок титулов собственности
4.6. Международный рынок финансовых деривативов
3
6
7
7
21
31
1.4. Денежный оборот, его взаимосвязь с системой рыночных отношений 39
Глава 2. Мировая валютная система, валютная политика
43
43
62
97
Глава 3. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения117
3.1. Платежный баланс
117
145
176
193
193
198
211
222
246
250
Глава 5. Международные валютно-кредитные и финансовые институты 260
5.1. Назначение и качественный состав международных
валютно-кредитных и финансовых учреждений
5.2. Международный валютный фонд
5.3. Всемирный банк
5.4. Европейский банк реконструкции и развития
5.5. Парижский и Лондонский клубы кредиторов, их взаимоотношения
с Россией
332
5.6. Банк международных расчетов и региональные банки развития 350
Глава 6. Проблемы совершенствования мировой финансовой системы 357
6.1. Структурные изъяны мировой финансовой системы, противоречия
международной валютно-финансовой политики
357
6.2. Совершенствование «архитектуры» международной финансовой системы 393
Раздел II. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КОНТРОЛЬ 407
Глава 7. «Теневая» финансовая система в структуре мировых
экономических процессов
7.1. Традиционные варианты использования банковских операций
в процессе «отмывания грязных денег»
408
418
260
265
298
321
Стр.528
528
7.2. Некоторые новые способы и частные случаи легализации
незаконных доходов
7.3. Особенности использования небанковского финансового сектора
в «отмывании денег»
Оглавление
419
424
Глава 8. Международное сотрудничество в противодействии легализации
незаконных доходов и в борьбе с «отмыванием грязных денег» 426
8.1. Современные подходы к квалификации преступлений
в кредитно-финансовой сфере
8.2. Суть и основное содержание «глобальной» программы ООН против
«отмывания денег»
8.3. Основные международные инструменты противодействия
преступности в сфере финансов
8.4. Деятельность ведущих международных институтов и межбанковских
структур по противодествию «отмыванию денег»
8.5. Опыт функционирования и задачи совершенствования систем
международного и национального финансового контроля
Глава 9. Организация финансового контроля и борьба с «отмыванием»
денег за рубежом на национальном уровне
9.1. Западная Европа
9.2. Скандинавские страны
9.3. Страны Северной Америки
Учебник
Щегорцов Валерий Александрович
Таран Владимир Александрович
МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА
МИРОВАЯ ФИНАНСОВАЯ СИСТЕМА
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КОНТРОЛЬ
Редактор Л.А. Емельянова Корректор В.А. Елетина
Оригинал макет И.С. Юрина Оформление художника А.В. Лебедева
Лицензия серии ИД ¹ 03562 от 19.12.2000 ã.
Подписано в печать 15.02.2005. Формат 60õ90 1/16
Óñë. ïå÷. ë. 33,0. Ó÷.-èçä. ë. 31,5 Тираж 20 000 ýêç. (1-é завод — 3000 ýêç.). Заказ
ООО «ИЗДАТЕЛЬСТВО ЮНИТИ-ДАНА» Генеральный директор В.Н. Закаидзе
123298, Ìîñêâà, óë. Ирины Ëåâ÷åíêî, 1. Òåë./Ôàêñ: (095) 194-00-14
www.unity-dana.ru E-mail: unity@unity-dana.ru
Отпечатано в ФГУП ИПК «Ульяновский Дом ïå÷àòè». 432601, Ульяновск, óë. Гончарова, 14
430
432
434
437
449
458
460
491
496
Стр.529