Пассивные и активные операции центрального банка 3.6. <...> Расчет обязательств банка по уплате процентов Глава 5. <...> Раздел I ДЕНЬГИ Глава 1 Деньги, денежное обращение, денежная масса 1.1. <...> Безналичный денежный оборот — движение денег в безналичной форме. <...> Деньги, денежное обращение, денежная масса M = СЦТ ,СО 9 (1.1) где М — количество денег в обороте; СЦТ — сумма цен реализуемых товаров (равная сумме произведений количества каждого товара на его цену); СО — скорость оборота денег (среднее число оборотов одноименной денежной единицы). <...> : MV PQ , где М (money) — масса денег в обороте; V (velosity) — скорость оборота денег; P (price) — средняя цена товаров и услуг; Q (quantity) — количество реализованных товаров и услуг (физический объем производства). <...> Деньги устойчивы, если их количество в обороте (предложение денег) равно потребности хозяйственного оборота в деньгах (спросу на деньги). <...> В условиях оборота неполноценных денег закон денежного оборота может нарушаться, и это означает, что количество денег в обороте (предложение денег) не соответствует потребности товарооборота в деньгах (спросу на деньги). <...> Объем производства увеличился на 6%, денежная масса — на 24%, скорость оборота денег — на 10%. <...> В статистике Центрального банка РФ информация об объеме, структуре и динамике денежной массы и ее отдельных компонентов представлена в следующих таблицах: «Аналитические группировки счетов органов денежно-кредитного регулирования», «Денежный обзор», «Денежная масса (национальное определение)» и «Денежная база в широком определении». <...> Методологической основой их построения является схема денежного обзора, разработанная МВФ в качестве стандарта аналитического представления данных денежно-кредитной статистики. <...> В таблице «Денежный обзор» отражены три денежных агрегата: «Денежная масса (по методологии денежного обзора)», «Деньги» и «Квазиденьги» (первый агрегат — совокупность второго и третьего). <...> Совокупность агрегатов «Деньги» и «Квазиденьги <...>
Деньги._Кредит._Банки._Ценные_бумаги._Практикум._2-е_изд.,_перераб._и_доп._Учеб._пособие._Гриф_МО_РФ.pdf
УДК 336.7(076.5)
ББК 65.262ÿ73+65.264ÿ73
Ä34
Рец ензе нт ы:
кафедра финансов Академии бюджета и казначейства
Министерства финансов России;
канд. экон. наук М.Н. Кашина
Главный редактор издательства Н.Д. Эриашвили,
кандидат юридических наук, доктор экономических наук, профессор,
лауреат премии Правительства РФ в области науки и техники
Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум:
Д34 учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по специальностям
экономики и управления / под ред. Е.Ф. Жукова. —
2-å èçä., ïåðåðàá. и äîï. — Ì.: ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ, — 431 ñ.
I Æóêîâ, Å.Ô., ðåä.
ISBN 978-5-238-01340-4
Агентство CIP РГБ
Представлены задачи, тесты и задания по основным темам таких
дисциплин, как «Деньги и кредит», «Банковское дело», «Рынок ценных
бумаг». Их решение позволяет более глубоко освоить теоретические
положения относительно кредитно-денежной системы России, получить
необходимые знания в области отдельных, наиболее сложных
проблем финансовых рынков, их институтов и инструментов, управления
активами и пассивами банков, формирования и развития
рынка ценных бумаг и в целом осветить практику рыночных преобразований
в России.
Для студентов высших и средних специальных учебных заведений,
специалистов финансовой, банковской и налоговой систем, а также для
всех интересующихся этими проблемами.
ББК 65.262ÿ73+65.264ÿ73
ISBN 978-5-238-01340-4
© Коллектив àâòîðîâ, 2001, 2008
© ИЗДАТЕЛЬСТВО ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ, 2001, 2008
Принадлежит исключительное право на использование и распространение
издания (ÔÇ ¹ 94-ÔÇ от 21 июля 2005 ã.).
Воспроизведение всей книги или любой ее части любыми средствами или в
какой-либо форме, в том числе в интернет-сети, запрещается без письменного
разрешения издательства.
© Оформление «ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ», 2008
Стр.3
Оглавление
Введение 3
Раздел I. ДЕНЬГИ
Глава 1. Деньги, денежное обращение, денежная масса
1.1. Понятие и структура денежного оборота.
Закон денежного оборота
1.2. Показатели денежного оборота
1.3. Инфляция
Глава 2. Валютные отношения и валютные операции
2.1. Понятие и виды валютных операций
2.2. Валютная позиция банка
2.3. Валютные сделки
2.4. Валютный курс и валютная котировка
Раздел II. БАНКИ
Глава 3. Центральный банк
3.1. Методы денежно-кредитной политики
центрального банка
3.2. Политика обязательного резервирования
3.3. Политика открытого рынка
3.4. Учетная политика
3.5. Пассивные и активные операции центрального
банка
3.6. Баланс центрального банка
Глава 4. Пассивные операции коммерческих банков
4.1. Структура пассивных операций
4.2. Собственные средства коммерческого банка
4.3. Обязательства коммерческого банка
4.4. Анализ структуры пассивов банка
4.5. Расчет обязательств банка по уплате процентов
Глава 5. Активные операции коммерческих банков
5.1. Структура активных операций
5.2. Кассовые операции
5.3. Кредитные операции
7
8
8
13
28
43
43
44
46
53
67
68
68
69
71
73
75
81
87
87
87
94
102
119
124
124
129
132
5.4. Оценка кредитоспособности предприятия-заемщика 139
Стр.4
Глава 6. Инвестиционная деятельность коммерческого банка 156
6.1. Формирование инвестиционного портфеля
коммерческого банка
6.2. Основные показатели долговых ценных бумаг
и методы их определения
156
158
6.3. Показатели для оценки инвестиционного портфеля 165
6.4. Сравнительная эффективность инвестиций
при формировании портфеля
Глава 7. Финансовые услуги в коммерческом банке
7.1. Лизинг и лизинговые операции банка
7.2. Факторинговые операции банка
7.3. Форфейтинговые операции банка
7.4. Трастовые операции банка
Глава 8. Анализ качества активов коммерческого банка
Глава 9. Финансовые результаты деятельности
коммерческих банков
Глава 10. Сберегательные банки
10.3. Кредитование населения в Сберегательном
банке РФ
Глава 11. Ипотечные банки
170
192
192
204
210
215
222
241
262
10.1. Операции Сберегательного банка РФ по вкладам 262
10.2. Операции Сберегательного банка РФ с ценными
бумагами
272
279
10.4. Оценка финансового состояния Сбербанка РФ 292
319
Раздел III. РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ
Глава 12. Ценные бумаги
12.1. Рынок ценных бумаг
12.2. Классификация ценных бумаг
12.3. Облигации
12.4. Стоимостные характеристики облигаций
12.5. Акции
12.6. Стоимостные характеристики акций
Глава 13. Производные ценные бумаги и финансовые
инструменты
324
325
325
326
327
332
339
344
13.1. Виды производных ценных бумаг и сделки с ними 351
13.2. Финансовые инструменты
351
357
Стр.5
Глава 14. Анализ конъюнктуры рынка ценных бумаг
14.1. Фундаментальный анализ
14.2. Технический анализ
370
370
372
Раздел IV. СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЕ
НЕБАНКОВСКИЕ КРЕДИТНОФИНАНСОВЫЕ
ИНСТИТУТЫ 390
Глава 15. Страховые компании
15.1. Страхование: основные понятия
15.2. Финансовое обеспечение страхового бизнеса
Глава 16. Паевые инвестиционные фонды
Приложения
391
391
395
402
414
Стр.6