А.В. Шмонин Банковские технологии и преступность Под редакцией кандидата юридических наук, доктора экономических наук Н.Д. Эриашвили Рекомендовано к изданию Учебно-методическим центром «Профессиональный учебник» в качестве монографии Москва УДК [336.71:343.2/. <...> Среди них — технологии банковского кредитования, банковские технологии депозитных и расчетных операций, банковские технологии брокерских услуг с ценными бумагами и недвижимостью; технологии управления средствами клиентов, как на фондовом, так и на валютных рынках; банковские технологии трастовых операций; технологии участия в деятельности страховых и финансово-инвестиционных компаниях; технологии финансового планирования для частных лиц и многие другие. <...> Вскоре был опубликован Е. И. Лиманским статистический обзор операций Государственных Кредитных Установлений с 1817 г. по 1854 г. Данный обзор фактически явился первой работой, которая описала, используя современную терминологию, существующие в первой половине XIX столетия в Российской Империи банковские технологии. <...> Так, Вавилонский банк уже в VIII в. д. н. э. реализовывал следующие банковские технологии: банковских вкладов, банковского кредитования и даже сопряженные с ценными бумагами («гуду»). <...> В Греции в VI в. д. н. э. появляются банкиры, реализовавшие технологии: обменных операций (старые деньги, которые вследствие плохой чеканки или по иным причинам портились, обменивались на новые за известную плату), банковского кредитования и депозитных операций. <...> В данный период отечественного исторического развития кредитные технологии были сопряжены как с устной, так и письменной формами. <...> Сами прообразы технологий кредитования характеризовались тем, что срок взимания процентов при даче в заем денег, меда, хлеба, исходя из смысла ст. <...> 16 изучить важные проблемы общественно-экономического и правового развития юго-западных древнерусских княжеств1, в том числе и развитие прообразов банковских <...>
Банковские_технологии_и_преступность._Монография.pdf
УДК [336.71:343.2/.7](470+571)
ББК 67.408(2Ðîñ)
Ø74
Шмонин, Андрей Владимирович.
Ш74 Банковские технологии и преступность: [монография] /
À.Â. Øìîíèí. — Ì.: ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ, — 303 ñ.
ISBN 5-238-00937-2
Агентство CIP РГБ
Автор посвящает свою работу истории становления и развития отечественных
банковских технологий и характеристики преступного их использования,
исследует предпосылки банковских технологий, экономикоправовые
проблемы, связанные с развитием банковских технологий, с
момента их появления в отечественной практике и до настоящего времени,
обстановку и условия, способствующие совершению противоправных
деяний (преступлений), связанных с банковскими технологиями на каждом
этапе их исторического развития. По сути, это первая работа, в которой
комплексно, с экономико-правовых позиций, исследованы проблемы
реализации банковских технологий, проявляющиеся в крайней
своей форме, а именно, совершения преступлений.
В монографии используется широкий круг источников — законодательство,
материалы официального делопроизводства как в сфере банковской,
так и правоохранительной деятельности, периодическая печать
(прежде всего Российской Империи) и другие источники — многие из
которых впервые вводятся в научный оборот.
Работа адресована студентам, аспирантам, научным работникам, в
том числе историкам, экономистам, правоведам — всем, кто интересуется
проблемами истории и современности банковских технологий и преступлениями
(правонарушениями), совершаемыми с их использованием.
ББК 67.408(2Ðîñ)
ISBN 5-238-00937-2
© À.Â. Øìîíèí, 2005
© ИЗДАТЕЛЬСТВО ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ, 2005
Воспроизведение всей книги или какойлибо
ее части любыми средствами или в
какой-либо форме, в том числе в Интернетсети,
запрещается без письменного
разрешения издательства
Стр.3
Содержание
Предисловие
Глава 1. Предпосылки банковских технологий
и правонарушения с их использованием на Руси
Глава 2. Становление банковских технологий и характеристика
правонарушений (преступлений), совершаемых с их
использованием, в период до банковской реформы
60-õ годов XIX века
2.1. Зарождение банковских технологий и характеристика
правонарушений, совершаемых с их использованием
в XVIII — начале XIX веков
2.2. Банковские технологии и правонарушения
(преступления), совершаемые с их использованием,
первой половины XIX века
Глава 3. Банковские технологии и преступность второй
половины XIX — начала ХХ веков
Предварительные замечания
3.1. Банковские технологии, реализуемые
государственными кредитными установлениями
и преступность
3.1.1. Государственная Комиссия Погашения Долгов
и Государственный банк Российской Империи
3.1.2. Государственные Дворянский Земельный
и Крестьянский Поземельный банки
3.1.3. Сберегательные кассы
3.2. Банковские технологии, реализуемые общественными
кредитными установлениями и преступность
3.2.1. Городские и сельские общественные банки
3.2.2. Городские и иные виды ломбардов
3.3. Банковские технологии, реализуемые частными
кредитными установлениями и преступленость
3.3.1. Акционерные (êîììåð÷åñêèå)
и сословные банки
3.3.2. Учреждения мелкого кредита
3.3.3. Небанковские кредитные установления
Глава 4. Характеристика преступлений, совершаемых
с использованием банковских технологий, второй
половины XIX — начала XX веков
302
3
10
29
29
64
84
84
85
85
110
119
122
122
129
131
131
144
164
177
Стр.303
Глава 5. Основные тенденции развития банковских технологий
и характеристика преступлений, совершаемых с их
использованием, Советского периода
5.1. Банковские технологии и характеристика
преступлений совершаемых с их использованием
в период 1917 ã. — 1930 ã.
5.2. Банковские технологии и преступления совершаемые
с их использованием в период 1930 ã. — середина 80-õ ã.
ХХ века
5.3. Банковские технологии и преступления совершаемые
с их использованием в период середины 80-х годов
ХХ â. — 1991 ã.
Глава 6. Основные тенденции развития банковских технологий
и характеристика преступлений, совершаемых
с их использованием, постсоветского периода
6.1. Тенденции развития банковских технологий
и преступлений, совершаемых с их использованием,
в период 1991 ã. — 1996 ã.
6.2. Тенденции развития банковских технологий
и преступлений, совершаемых с их использованием,
в период с 1996 ã. по настоящее время
Список используемых источников
197
197
213
236
244
244
273
290
303
Стр.304