Преступления в сфере электронных расчетов и платежей: правовые и организационно-тактические основы противодействия (330,00 руб.)

Стр.1

Стр.2

Стр.3

Стр.169

Серия «Актуальные юридические исследования» С.В. Воронцова Преступления в сфере электронных расчетов и платежей: правовые и организационно-тактические основы противодействия Монография Москва – 2010

Стр.1

УДК 340.612 ББК 67.404.4 (2 Ðîñ) В 25 Рецензенты: Галустьян О.А. – доктор юридических наук, профессор. Глушков А.И. – доктор юридических наук, профессор. Тузов Л.Л. – доктор юридических наук, профессор. Об авторе: Воронцова Софья Викторовна – кандидат юридических наук, доцент. В 25 Воронцова С.В. Преступления в сфере электронных расчетов и платежей: правовые и организационно-тактические основы противодействия. Монография. — Ì.: ЮРКОМПАНИ, 2010. — 336 ñ. — (Серия «Актуальные юридические исследования»). ISBN 978-5-91677-051-3 В монографии рассматриваются историография и эволюция зарождения безналичных расчетов, платежных банковских карт, исследуется соотношение банковской электронной деятельности и интернет-банкинга, а также состояние организационно-правовой защиты электронных расчетов и платежей, проблемы уголовноправовой регламентации борьбы с преступлениями, совершенными в сфере электронных расчетов и платежей, и организационнотактические особенности выявления и документирования этих преступлений. Монография предназначена для научных и практических работников, преподавателей, аспирантов (адъюнктов) и студентов (слушателей, курсантов) юридических вузов. Материал подготовлен с использованием СПС ГАРАНТ (www.garant.ru) УДК 340.612 ББК 67.404.4 (2 Ðîñ) ISBN 978-5-91677-051-3 © ООО «ÞÐÊÎÌÏÀÍÈ», 2010 2 ОГЛАВЛЕНИЕ Введение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 Глава ². Сфера электронных расчетов и платежей как объект преступных посягательств . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 § 1. Эволюция зарождения безналичных расчетов и связанных с ними преступлений . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 § 2. Становление и развитие электронных расчетов с использованием платежных карт в России . . . . . . . . . . . . . . 32 § 3. Банковская электронная деятельность и интернетбанкинг . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51 § 4. Функциональное назначение и содержание платежных êàðò. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 66 Глава ²². Организационно-правовые основы противодействия преступлениям в сфере электронных расчетов и платежей . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 88 § 1. Состояние организационно-правовой защиты электронных расчетов и платежей . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 88 § 2. Уголовно-правовая регламентация борьбы с преступлениями, совершаемыми в сфере электронных расчетов и платежей . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 106 § 3. Общая характеристика преступлений в сфере электронных расчетов и платежей и классификация способов их совершения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 142 § 4. Исходные положения организации борьбы с преступлениями, совершаемыми в сфере электронных расчетов и платежей . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 176 Глава ²²². Оперативно-розыскное и уголовно-процессуальное обеспечение борьбы с преступлениями в сфере электронных расчетов и платежей . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 198 § 1. Роль оперативно-розыскной деятельности в борьбе с преступностью в сфере электронных расчетов и платежей . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 198 3

Стр.2

§ 2. Результаты оперативно-розыскной деятельности как поводы к возбуждению уголовного дела о преступлениях, совершенных в сфере электронных расчетов и платежей . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 219 § 3. Возбуждение и отказ в возбуждении уголовных дел о преступлениях, совершенных в сфере электронных расчетов и платежей . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 245 § 4. Собирание, проверка и оценка доказательств в ходе расследования уголовных дел о преступлениях, совершенных в сфере электронных расчетов и ïëàòåæåé. . . . . . . . . . . 272 § 5. Особенности доказывания преступлений в сфере электронных расчетов и платежей, совершенных организованными группами . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 300 Заключение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 322 ВВЕДЕНИЕ На современном этапе государственного строительства, развития экономики, рыночных отношений большая роль отводится институту финансовых правоотношений как одному из главных инструментов регулирования экономики в целом, в том числе хозяйствующих субъектов. Перспективы развития банковской системы по выполнению своей функции обеспечения экономики финансовыми ресурсами отражены в «Стратегии развития банковского сектора в Российской Федерации», подготовленной Центральным банком совместно с Правительством Российской Федерации. Первейшей обязанностью государства становится обеспечение финансовой безопасности Российской Федерации, являющаяся достаточно новой экономико-правовой категорией, разработка которой обусловлена угрозами, характерными для финансово-кредитной системы государства. Особое место отводится проблеме безопасности расчетов и платежей между субъектами экономической деятельности, а также гражданами. Широкое внедрение в российскую экономику электронных технологий в конце ХХ и начале ХХ² вв. ознаменовало небывалый скачок в радикальном, прогрессивном переустройстве сферы расчетов и платежей, обеспечивающем вхождение страны в глобальную мировую экономическую систему. Внедрение электронных средств расчета и платежей не проходит безболезненно. Несовершенство законодательной базы, которая традиционно отстает от научно-технического прогресса, просчеты, а порой сознательные вредоносные действия при реформировании кредитно-финансовых институтов и недостатки в деятельности правоохранительной системы обусловили активизацию преступных проявлений в этой сфере, препятствующих оптимальному развитию кредитно-финансовых отношений, системы электронных расчетов и платежей. 4 5

Стр.3

Воронцова Софья Викторовна Преступления в сфере электронных расчетов и платежей: правовые и организационно-тактические основы противодействия Монография Ответственный редактор Л.Ю. Грудцына Литературный редактор Д.А. Сухарев Компьютерная верстка Г.Ю. Ефимова Дизайн обложки А.А. Черкасов ООО «Издательство «ЮРКОМПАНИ» www.law-books.ru E-mail: mail@law-books.ru Òåë.: 8 (903) 672-55-88. Ôàêñ: (495) 672-55-22. Подписано в печать 16.08.2010 ã. Формат 60õ90/16. Печать îôñåòíàÿ. Бумага òèï. Óñë. ïå÷. ë. 21,0. Тираж 1500 ýêç. Заказ ¹ 484. Отпечатано в ОАО «Орехово-Зуевская типография». г. Орехово-Зуево, Московской обл., ул. Дзержинского, д. 1.

Стр.169